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国际货币基金组织(IMF)昨日(3日)发布10月份研究报告,报告不仅分析了加密货币市场,还建议全球新兴市场和发展中经济体尽快出台宏观经济政策,如制定/采用全球适应性加密货币监管标准,加快发行CDBC,应对加密货币带来的金融风险。
说密码货币不能再被忽视了。
国际货币基金组织报告显示,尽管加密资产在2021年5月遭遇重挫,但高回报率、较低的交易成本、较高的交易速度以及反洗钱监管的逐步放松,都让这一新资产变得更加温暖,进而引发金融稳定挑战。
以三年积累的数据为证据,国际货币基金组织表示,比特币(BTC)等不稳定货币资产的风险调整后资本回报率已经与标准普尔500指数等主流指数进行了比较,这使其他投资选项如新兴市场债券和基本面疲软的股票相形见绌,导致更多资本涌入加密世界。
建议加强监管,发行CBDC,实施去美元化政策。
鉴于加密世界已不容忽视,IMF在报告中从三个层面向各国提出了八点建议:
标准、监督和数据水平。
1.各国监管机构应优先执行适用于加密资产的全球标准(全球统一加密监管标准)。
2.监管机构需要控制加密资产的风险,尤其是在具有系统重要性的领域(加强监管)。
3.国家监管机构之间的协调是有效执法和减少监管套利的关键(监管机构必须合作)。
4.监管机构应解决数据缺口,监控加密生态系统(加强监管)。
稳定货币。
5.监管力度应与风险成正比,并与全球稳定货币的监管水平保持一致。
6.相互协调,在重大风险领域实施:加强披露、独立审计、网络管理和发行人监管。
应对宏观金融风险。
7.制定去美元化政策,包括提高货币政策的可信度、稳健的金融和有效的法律法规,并建议发行CBDC。
8.重新考虑资本流动限制的效果、监督和执行。
这篇演讲呼应了国际货币基金组织之前的立场。它在今年7月的报告中指出,数字货币必须得到监管、设计和供应,以便所有国家能够保持对货币政策、金融形势、资本账户开放和外汇制度的控制。
国际货币基金组织并不是唯一呼吁央行和监管机构采取行动的机构。例如,国际清算银行(BIS)创新中心负责人贝诺特丘雷(Benot Cur)在欧洲金融论坛(Eurofi Financial Forum)上警告各国央行,尽管它们发行的数字货币具有安全性、流动性和最终结算等内在优势,但它已经面临来自非公共机构的激烈竞争:各国央行开始行动的时机已经过去,因此我们应该卷起袖子,加紧设计CBDC。
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