DeFi 乐高游戏:被低估的聚合器与 CoinWind_币世界+深潮

2021-03-30 07:50 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

DeFi,一款堆叠乐高的游戏。DeFi 乐高游戏:被低估的聚合器与 CoinWind_币世界+深潮

被低估的聚合器

DeFi,一款堆叠乐高的游戏。

自下而上分为五层:结算层、资产层、协议层、应用层和聚合层。

沉降层主要指底层公链。比如在DeFi领域,主要是Ethereum,承担基本的结算和传递功能;清算层以上发行的令牌是资产层,比如Ethereum上的ERC20和HRC20赫科;资产层之上的协议层为具体用例提供标准协议,比如DEXAMM;协议层之上是应用层,由面向用户的应用程序连接到各个协议组成;顶部的聚合层是应用层的扩展,提供聚合服务。

从行业投资圣经“胖协议”的角度来看,与互联网时代不同的是,区块链的底层结算协议Layer1将攫取大部分价值。后来,AAVE、Uniswap等DeFi应用的兴起,验证了应用层捕捉价值的指数增长能力。聚合层呢?

YFI曾经“美丽一时”,但现在在许多人眼中,它“已成过去”。在他们看来,Yearn.finance、CoinWind等资产聚合协议只是应用层的附庸,只是入口和流量的集成。价值捕捉的底层真的是这样吗?

我们不妨换个思路。如果用户能轻松从应用层获取高额利润,做资源整合和资金中介的传统金融机构就不会成为庞然大物,互联网流量巨头也不会只靠一个流量入口就“躺着收税”。集中式金融的发展规律和DeFi世界一样。

流量入口之争也存在于DeFi世界,聚合器自然是普通投资者进入DeFi世界最简单直接的入口。

就流动性挖掘而言,当散户进入这个无序混乱的江湖,琳琅满目的项目,不一样的APY,不确定的造市亏损,会让用户像无头苍蝇一样在DeFi世界里胡作非为。选择优质项目,参与流动性挖掘,对用户获取和分析信息的能力有着极高的要求。

收入聚合器的存在,让DeFi的挖掘变得安全简单。

对于用户来说,他们可以一键参与移动挖掘,获得高额利润,而不用担心本金损失和安全问题,大大降低了DeFi的参与门槛,门槛的降低将是DeFi生态繁荣的基础。

以合科TVL最高的收入聚合器CoinWind为例。

有了CoinWind,投资者一键参与DeFi挖掘,用户只需投资单一货币,智能合约将自动匹配高收益流动性挖掘基金池。

CoinWind社区负责人表示,他们产品的核心是“如何最大化资金利用率,最大化资金回报”。

相比收益率和无常亏损,用户最关心的可能是资金的安全性。虽然Heco和BSC的崛起吸引了DeFi世界近三分之一的资金参与锁仓挖掘,但嗅到暴利的土狗项目方也紧随其后。不时有消息传来,土矿跑了,黑矿瞬间归零。散户踩坑,他们的DeFi牛市可能结束。

矿业聚合商的另一个重大意义在于,聚合商会主动调整和选择审计项目,让投资者在低门槛的基础上,安全便捷地从DeFi世界攫取利润。

总的来说,以CoinWind为首的DeFi收入聚合器解决了四个主要问题:

(1)降低投资者参与DeFi开采的门槛;

(2)解决了DeFi开采中单一货币参与开采收益低的问题;

(3)更专业的项目选择和挖掘策略,实现收益率最大化;

(4)筛选经审核、知名、热门、相对可靠的项目,确保资金安全。

CoinWind之风

CoinWind在Heco上已经很流行了。

根据DeFiBox的数据,CoinWind在Heco排名第四,仓库锁超过6亿美元。

在Heco24推出24小时后,CoinWind的锁定头寸总值超过2.3亿美元,第一期开放的5个单一货币质押基金池额度迅速被填满。

CoinWind之所以能达到这个结果,主要可以归结为单一货币质押挖掘收益高。

无常损失是我们在参与流动性挖掘时容易忽略的问题。当我们向营运资金池提供流动性时,由于货币价格的波动,会发生无常损失。货币价格波动越大,无常损失的比例可能越大。

CoinWind采用单一货币挖掘,通过结合挖掘策略帮助用户自动对冲流动性挖掘中的非永久性损失,自动匹配高收益营运资金池,保证收益最大化。

根据官网数据,USDT、HUSD等稳定货币的APY在30%以上,MDX质押矿业收入的APY在100%以上……截至3月28日,CoinWind为用户无风险赚了900万美元。

近日,CoinWind推出V2版,重构整体合约,支持未来灵活扩张,如再投资、跨链、多DEX挖掘等。

同时,CoinWind社区负责人表示,CoinWind还在以下三点进行了升级:

1.支持更多LP池,资金最大化;

2.支持更智能的头寸匹配,以实现资本收益最大化;

3.优化对冲策略,更好的减少无常损失。

值得一提的是,与大多数急于发行代币的项目不同,CoinWind目前还没有发行任何代币,用户单一货币质押的收益将以MDX代币的形式进行分配,这使得CoinWind享有干净的口碑。

“本来我们团队主要是技术金融背景。我们的初衷是想通过技术和资金的综合解决来解决LP无常的问题,但借用了DeFi中热枪池的互动和经验来推出这个项目。”

CoinWind负责人表示,“CoinWind是否发行硬币,主要取决于未来是否需要产品功能,而不取决于是否用硬币来呈现我们项目的价值。”

聚合器走向多链时代

目前无论是Ethereum、BSC还是Heco,都与EVM兼容,DeFi生态形成了多链并行发展的格局。

虽然多个链条并行发展,但跨链的困难使得公共链条无法轻松传递价值,孤岛依然存在。

每一个孤岛都限制了DeFi应用的扩展和发展,多链发展成为共识。无论是Sushiswap等DEX,还是MDEX、Cream等都开始了多链扩张,为参与协议的用户捕捉整个网络的价值。

对于CoinWind来说,Heco必然会成为其发展的天花板。特别是其主要开采阵地MDEX宣布将部署在BSC上,CoinWind也开始向多链聚合迈进,将部署在BSC上,帮助用户无损开采。

在BSC链中,DeFi聚合器不是蓝海。自动臂,兔子,牛肉…….拥挤的赛道上也有竞争对手,比如Autofarm。平衡计分卡链中的总锁定价值超过14亿美元。

对于CoinWind来说,多链扩张既是机遇也是挑战。

CoinWind如何迎接挑战?

“目前,市场上的机枪库更多的是单一货币借贷或LP开采和再投资。AUTO也是这样。没有什么创新,只是一个帮助用户去更多地方挖掘的工具。”

CoinWind社区负责人略显冷静。他解释说,“CoinWind是一个金融产品解决方案,而不仅仅是一个多链门户工具。”

未来,CoinWind将继续致力于使用单一货币参与LP挖掘,避免反复无常的亏损,实现利润最大化。

据合科连锁投资人杰森(Jason)说,市场上大多数DeFi聚合商的高APY来源于自身的Token奖励,但如果没有这部分奖励,CoinWind要做到几乎和APY一样不容易,Token未来也可能成为CoinWind的“秘密武器”。

“CoinWind目前还没有发行自己的Token,缺少这部分激励是目前的劣势,但也是未来的优势,就像以前的Uniswap一样,”杰森说。

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