挖UNI收「门票」 UmiToken疑点重重_币世界+金色财经

2021-03-29 11:57 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

UNI矿停了,为什么还在挖?早在去年11月,Uniswap就正式暂停了用流动性挖掘UNI的方式。然而,在市场上一个叫优米代币的钱包里,USDT仍然被允许质押获得优米代币收益,年化收益率为60%。如果你想参与,你需要支付500 USDT作为开矿的启动费。

UmiToken号称是基于cryptocurrency cold wallet的流动性挖掘平台,为普通投资者提供DeFi投资入口,专业团队帮助用户管理资产。至于团队成员是谁,没有明确透露。

根据用户提供的充值地址,安全审核小组发现,用户充值的“票款”和用于质押的USDT将进入普通地址,质押资金收款后转入UniswapV2资金池,流动性由LP实现。分发给用户的Unis也来自一个共同的地址,但是这些unis的来源是未知的。

本质上UmiToken是一个以钱包的形式打包的集中式加密资产管理平台,以费用的形式为用户挖掘,但是客户端显示的收益率远高于Uniswap上质押交易获得的UNI费用的收益率。由于平台团队成员信息不清晰,运营模式集中,业内人士提醒,这样的资产管理平台存在多重风险。

参与流动性挖掘需要支付500美元的“门票”

3月25日,UNI从35美元跌到28美元后,在一个有200个UNI“矿工”的社区里,用户互相安慰,说“我们手里有股票,不怕跌,会回来,挖的数量增加了。」

他们承诺USDT将通过一个名为UmiToken的钱包参与采矿,挖掘出的收入是分散交易所Uniswap的治理令牌UNI。

UmiToken Wallet号称是基于cryptocurrency cold wallet的流动性挖掘平台,旨在为普通投资者提供参与DeFi投资的机会,让用户一键轻松信任,用户充值的本金可以随时赎回,而收益则在申请赎回后一天到达。钱包由“比特币和Litecoin社区推广者”创建。

不同于市场上分散的资产管理应用,UmiToken上有——个用户参与挖掘的门槛。完成注册后,他们必须将500 USDT充值到钱包提供的所谓“合同地址”,然后才能“激活”采矿帐户,然后用户可以将他们的USDT充值到钱包提供的另一个地址来参与采矿。

也就是说,如果你想用UmiToken参与流动性挖掘,你必须先支付一张500 USDT的“票”。根据钱包的规则,如果用户兑换了资金,不再开采,票款将不会退还。

“对我来说,我们需要投入额外的资金。”用户曹卫宁(化名)证实了“票证”规则的存在。他一个月前进场,投资8万美元参与。根据他提供的截图,他获得了211个UNI利润,以30美元的价格,价值约6000美元。他说他参加的主要原因是觉得UmiToken安全,但他也说“我不太懂,就这么做吧。”。

从UmiToken的主页来看,钱包提供的挖掘项目是Uniswap,以太网链中最大的分散式交换机。目前只有一个项目,年化收益率可以达到60%。

官方公告称,在UmiToken钱包中参与挖掘的用户收入由两部分组成,一部分是钱包获得的用于流动性的UNI token,另一部分是新成员加入早期社区开发后的加权平均收入,即老用户邀请新用户参与时,被邀请人获得的部分收入也会分配给邀请人。

用户赵金(化名)在投资1600 USDT翻出4个UNIs后决定退出,即使损失500 USDT的“票款”,他也决定不参与。其中一个原因是他在挖掘的过程中意外得知Uniswap已经停止了UNI的挖掘输出。"这个钱包是从哪里给子用户UNI的?"他有这样一个问题。

的确,去年11月17日,Uniswap在社区投票后正式停止UNI代币的流动性挖掘。目前只有部分UNI代币的流动性池可以向流动性提供者发放费用奖励,但这个回报率远低于之前的流动性挖掘。

另外,赵金发现,在UmiToken平台用户比较集中的一个社交群体中,经常会有不知道如何加密资产和挖掘流动性的人。“有些人好像是老年人。」

赵金只挖出了4个UNIs。根据UmiToken钱包的规则,他没有达到最低取款金额,即5 UNI,所以收入不能取款。在扔掉500 USDT的激活费后,他毅然退出了优米托克的采矿服务。

Uniswap矿停钱包,UNI哪里可以分用户?

Uniswap已停止采矿。优米令牌给用户的统一信息在哪里?

这是赵金心中最关键的疑问。他说他在社区里看到过别人问这个问题,社区里有人回答说UmiToken开发团队和Uniswap开发团队合作,从Uniswap官方那里拿到了名额。

这个回答让赵金更加觉得不靠谱。“这种基于关系的配额根本不符合Uniswap公开的UNI令牌分配规则。」

根据Uniswap官方数据,UNIs总数10亿,60%分配给社区;团队成员和未来员工各占21.266%左右,4年解锁;早期风险投资家和咨询顾问分别占18.044%和0.69%,也是四年解锁。

挖UNI收「门票」 UmiToken疑点重重_币世界+金色财经

UNI配送细致

去年9月,DEX以空投的形式为老用户发放了1.5亿UNIs,占社区的15%,剩下的45%是通过用户对流动性的贡献(即流动性挖掘)由4个基金池产生的,去年11月停止。

然而,“老矿工”曹卫宁认为,Uniswap只有几个挖不出来的矿池,但里面有几千个矿池。“如果你早点激活,你就会早点得到好处。另外可以赚手续费。」

然而,曹卫宁似乎不清楚联储的流动性开采收入和液化石油气费收入之间的区别。

的确,UNI的输出已经停止,用户可能还会得到UNI表示的费用收入。然而,值得注意的是,在Uniswap中,费用部分的UNI收益率非常低。

在Uniswap上,用户收到的服务费的交易量和货币价格随着LP的变化而变化。3月25日,在Uniswap LP费收入最高的ETH-UNI交易池中,资产价值为1.8亿美元,24小时费收入约为11.04万美元,相当于年化收入约22%。

根据UmiToken的说法,用户的UNI收入部分来自钱包为Uniswap提供的流动性收入。那么钱包就是Uniswap的LP,UNI停止挖掘后,只能获得UNI的费用收入,但是Uniswap给LP的最高年化费用收入只有22%,远低于UmiToken客户端显示的年化60%。

此外,UmiToken是否将用户承诺的USDT全部放入Uniswap参与挖掘也是一个问题。流动性挖掘爆发后,外界一度质疑一些集中交易所未经用户授权,拿用户资产参与DeFi的流动性挖掘。

后来,为了避免用户的后顾之忧,业内大多数集中交易所在推出DeFi挖掘服务后,采用了一种更流行的方法,即在定义了可支持的DeFi挖掘应用和产品中相关资金池的收益率后,获得用户的在线授权提供服务。

UmiToken还提供了一个页面,供用户在支付500张USDT门票后授权挖掘。

根据用户提供的质押USDT地址验证,安全审计机构Peckshield发现,用户转移到UmiToken的资产确实是转移到UniswapV2池提供流动性。然而,它首先被收集到一个以0xdac开始的普通地址,然后该地址将用户资产转移到UniswapV2池以提供流动性。该奖项的UNI收入归因于0x2F5开头的地址。

白盾表示,目前钱包仍能正常将UNIs返还给用户,未发现异常。然而,目前还不清楚是否所有的UNIs都来自在Uniswap上制作的LP或通过其他交易所购买的LP。

蜂巢金融向UmiToken提供的官方邮件联系团队询问UNI的来历,对方没有回复。

警惕集中资产管理平台的雷电风险

事实是,UmiToken将用户资产汇集在一起,然后将它们转移到Uniswap以提供流动性,然后将收益收集到一个地址并分发给用户。这种运营模式实际上是集中式资产管理平台通常的运营模式。

UmiToken与集中交易所提供的DeFi服务基本相同,可以节省连锁经营的手续费。但不同的是优米托肯收取500 USDT的入场费。

其实分权协议DeFi的目的之一就是解决集中金融服务的透明性、资产托管的安全性等问题,让用户可以自主管理自己的资产,自主选择交易、贷款、投资等金融服务,减少非用户因集中平台崩溃、跑路等风险造成的损失。

派顿还建议,在UmiToken等集中式资产管理和投资平台上,将资产转移到平台后,用户无法掌握自己的资产流向。一旦集中平台跑路,或者平台将用户资产转移到其他地方,用户资产很难收回。

业内一家分散的资产管理服务提供商建议,如果一个平台单纯将资金转移到Uniswap进行LP,实际收益将远远低于承诺给用户的年化率,这种情况无法长期维持,因为平台很可能处于持续亏损状态,不排除以后用新用户的资产支付早期用户的收益。如果发生挤兑,平台将无法提供足够的资产来支付用户。

加密资产市场也出现过无数次类似的雷电风暴,其中Plustoken最为臭名昭著,也是加密资产投资平台打包的项目,最后倒闭跑路。Plustoken一案被中国公安部门认定为数字现金传销,参与者以超过100亿美元的资产击败了水漂。

去年11月,14名被告人,包括陈波、丁赞青和普卢斯托克队的彭奕轩,因组织和领导传销活动罪被判处2至11年有期徒刑,并处罚金。

判决显示PlusToken平台没有任何实际的商业活动,通过互联网在中国、韩国、日本等国家传播。平台以数字现金提供增值服务的名义,自称有“聪明狗搬砖”的功能(即同时在不同交易所进行套利交易赚取差价),但实际上并没有这个功能。

PlusToken还要求参与者通过在线推荐获得平台成员账户,并支付价值超过500美元的数字现金作为开通“聪明狗”并赚取利润的门槛费。

UmiToken本质上是一个集中式的托管平台,它仍然声称在Uniswap停止挖掘后为用户提供60%的年化收益率,参与者需要“门票”。在安全审计团队和DeFi玩家看来,这种运营模式是有风险的,需要参与者保持警惕。

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