防美国切断跨境清算,央行未雨绸缪!决定由SWIFT和央行背景的合资网关公司对内对外_币世界+反做空研究中心

2021-03-26 22:49 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

3月23日,中国人民银行发文称,由SWIFT和4家中资机构共同组建的金融网关信息服务公司将为用户提供金融网关服务。3月23日,中国人民银行发文称,由SWIFT和4家中资机构共同组建的金融网关信息服务公司将为用户提供金融网关服务。

“环球银行间金融电信协会与中资机构合作开发金融网关服务,有利于实现互利共赢,为用户提供更稳定、更有弹性、更安全、更合规的服务。下一步,我们将加强监管和引导,推动各方规范金融门户业务。”央行表示。

在回答记者提问时,相关部门负责人表示,金融网关作为境内外金融信息网络之间的网关,统一向国内SWIFT用户提供约定服务。

根据天眼超的信息,与SWIFT建立合资企业的四家中资企业分别是:中国人民银行清算总中心、跨境银行间支付清算有限公司、中国人民银行数字现金研究所、中国支付清算协会。

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作者认为,此举将有助于促进人民币的跨境使用,防止美国突然切断中国金融机构与海外机构之间的清算业务。

在去年由CF40组织的论坛上,中国央行货币政策部前主任章小蕙指出,中国金融企业一直担心,由于美国金融制裁和长臂管辖权的影响,美元的结算和清算渠道将被阻断。依靠美元系统结算的惯性也可以通过精细化管理来改善。她指出,目前大多数国家对美元采用净额结算,即先完成国内银行内部和银行之间的清算,然后在国外进行清算。国内银行大多采用全额结算方式,无论总行、分行还是海外银行,直接通过美国的SWIFT和CHIPS结算。

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她指出,目前国内日均结算金额在2000-3000亿元左右,如果采用净额结算方式,只有1/10左右。一方面,目前的做法是多付手续费,另一方面,它加剧了对美国支付和结算系统的依赖。在双循环发展新格局下,大力推进网上结算方式十分必要。

可以预见,这四家合资企业的成立,将使中国企业实现跨境网上支付结算指日可待。

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以下为官网原文:

随着我国金融业对外开放的深入,越来越多的国内金融机构使用SWIFT提供的跨境金融网络和信息服务,参与机构和业务规模日益扩大,对业务连续性、稳定性、数据合规性和安全性提出了更高的要求。前期国内部分中小银行与SWIFT网络连接不稳定,影响跨境业务办理。2018年5月,国际清算银行支付与市场基础设施委员会(CPMI)发布《与终端安全相关的批发支付欺诈风险管理策略》,明确消息传递网络利益相关方应采取措施共同维护金融稳定,并要求各成员央行推动实施。目前,世界各地许多央行已经对跨境金融信息进行了本地存储安排,并通过建立数据仓库进行合规和审慎分析。

中国人民银行高度重视相关要求,于2018年发布《关于加强跨境金融网络与信息服务管理的通知》。为进一步提升跨境金融网络和信息服务水平,保障SWIFT国内用户(以下简称用户)的合法权益和业务连续性,SWIFT与4家中资机构联合成立金融网关信息服务有限公司,为用户提供金融网关服务,包括建立和运营金融报文服务本地网络集中点,建立和运营本地数据战

为引导市场机构正确认识和理解金融网关服务,中国人民银行相关部门负责人就金融网关服务相关问题回答了记者提问。

什么是金融网关服务?

金融网关作为中国境内外金融信息网络的网关,为中国境内的SWIFT用户(以下简称用户)提供约定服务。主要包括两个内容:一是建立并运营金融报文服务本地网络集中点,为用户提供与SWIFT骨干网稳定、弹性、安全的连接;第二,在中国建立并运营本地数据仓库,用于跨境交易信息的数据存储、事后监控和分析。

本地网络集中点的主要作用是什么?

建立本地网络集中点的主要目的是提高用户网络传输的稳定性、弹性和安全性,保证跨境金融信息服务的持续处理。用户可以通过访问本地网络集中点,与SWIFT骨干网建立稳定、有弹性、安全的连接,从而防止网络中断等异常情况。同时,金融网关公司将为用户提供访问指导、业务咨询等专业服务,方便用户的业务和技术管理,有助于进一步保护用户权益。

为什么跨境金融报文信息要存储在本地数据仓库?

由于跨境支付业务的特殊性,交易链长,节点多,单个机构无法完全掌握业务的最终状态和整体情况,业务信息零散不透明,不利于金融机构实时掌握集团内部跨境业务,也不利于监管部门开展监管工作。为了促进跨境金融网络和信息服务的透明度,实现跨境离岸数据的渗透监管和整体监控,更好地识别和管理核心服务相关的操作风险和金融风险,需要在中国存储跨境金融报文信息,并根据内部风险控制和监管需求使用。目前,世界上许多央行都做出了类似的安排,通过建立数据仓库进行合规和审慎分析。

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