高盛、摩根大通等七大银行都如何评论比特币?_币世界+Decrypt

2021-03-25 23:45 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

各大投行对比特币的价值几乎没有共识。摘要:

-各大投行对比特币的价值几乎没有共识。

-一些银行设立了数字资产部门,但也有人批评比特币的波动性和环境影响。

根据德意志银行的一份报告,比特币现在是世界第三大货币。比特币本月大涨750%,突破6万美元大关,市值突破1万亿美元。其出色的表现是各大银行不容忽视的。而大型投行对于这种资产类别究竟是一种长期价值主张,甚至是一种命题,几乎没有达成共识。

美联储主席杰伊鲍威尔(Jay Powell)曾说过,加密资产更多的是用于投机,而不是用于支付;很多银行都认同这一点,但也有“不言而喻”的。以下是银行对比特币的看法:

1.花旗集团

跨国投资银行花旗集团(Citigroup)是最早涉足加密货币的大型银行之一。2018年,花旗推出了一种不真正拥有加密货币的投资方式。

最近,该行在2021年3月发布的一份长报告中巩固了对加密货币市场的看法。花旗在报告中表示,比特币正处于主流采用的“引爆点”。该行确实强调了一些担忧,最值得注意的是监管、资本效率、保险和采矿对环境的影响。

但最终,报告做出了积极的展望:比特币“可能处于成为全球贸易首选货币的最佳位置”,这是其牛市高点。花旗银行认为,七年内,比特币可能成为国际贸易中使用的可选货币。报告主要描述了比特币从支付方式到价值存储的发展。笔者认为,在国际贸易中,加密货币比现有货币更受青睐,但也存在潜在风险。

2.美国银行

虽然花旗对比特币有广泛的积极态度,但美国第二大银行美国银行却没有。2021年3月,美国银行向其客户发布研究报告,抨击比特币。报告称,比特币不是合适的通胀对冲工具,因为它的供应被少数人控制,即鲸——。

在这份题为《比特币的肮脏小秘密》(比特币的肮脏小秘密)的报告中,美国银行的分析师认为,比特币“仍然非常不稳定,不适合用于财富存储或支付机制”。

和花旗一样,美国银行也强调了比特币对环境的影响,指出其年能耗与荷兰相当。

3.摩根斯坦利

摩根士丹利成立于1935年,总部设在纽约。2021年1月,该行已经持有MicroStrategy 10%的股份,这无疑发出了明确的信号——。众所周知,Microstrategy的CEO迈克尔塞勒(Michael Saylor)是比特币最积极的倡导者之一。

摩根士丹利将其在MicroStrategy的股份增加了近500%,这是对赛勒的一大信任票。去年8月,Saylor的软件公司在比特币上投资2.5亿美元后声名鹊起。截至2021年3月12日,MicroStrategy购买了91,326枚比特币,每枚比特币的平均价格为24,214美元。

然后在今年3月,摩根士丹利成为第一家向其财富管理客户提供比特币基金渠道的美国大银行。据知情人士透露,该行将推出三个基金投资渠道,让投资者持有比特币。但至少到目前为止,该银行只允许富有的客户投资这种不稳定的资产。它认为,这类资产适合资产至少200万美元且“风险承受能力强”的投资者。投资公司至少需要500万美元才能获得新股。无论哪种情况,帐户必须至少存在六个月。据知情人士透露,即使是那些拥有经纪账户和足够资产的合格美国投资者,也将比特币投资限制在总资产净值的2.5%。客户最早可能在下个月投资。

因此,毫不奇怪,该行在2021年3月的一份报告中表示,比特币将很快成为一种可投资的资产类别。

4.德国商业银行

据英国《金融时报》报道,虽然德国第二大银行——德国商业银行已经涉足区块链领域,但认为比特币甚至不值一提。此前,该银行将比特币描述为一种投机资产。

然而事后“真香”。《华尔街日报》称,2021年3月,德国商业银行风险投资部参与了专门从事加密货币业务的以色列创业公司Curv的融资。随后,Curv被贝宝收购,贝宝去年宣布将整合加密货币。

3月8日,PayPal宣布同意收购数字资产安全初创公司Curv,预计2021年上半年完成。这将是其首次收购加密货币和数字资产,交易细节尚未披露。Curv将加入贝宝的新业务部门,专注于区块链、加密和数字现金。据三位知情人士透露,贝宝将以5亿美元收购Curv。

5.高盛

据路透社3月2日报道,知情人士称,高盛(Goldman Sachs)已重启加密货币交易柜台,并开始向客户提供比特币期货和NDF交易服务。据知情人士透露,该团队隶属于该行全球市场部。该部门由高盛(Goldman Sachs)设立,以应对数字资产领域快速增长的活动。据消息人士透露,该行仍在探索比特币交易所交易基金的可能性,并已发出信息请求,探索数字资产托管。

但实际上,高盛早在2018年就宣布了建设加密货币交易平台的计划,但在2018年末,由于比特币价格大幅下跌,它悄然搁置了这一想法。到2020年,高盛改变了之前的态度,甚至否认比特币是一种资产类别。与此同时,它警告交易加密货币的对冲基金,并指出缺乏审慎投资的原因。

高盛高管似乎在2020年夏天开始重新考虑自己的立场,当时该行发布了一则数字资产副总裁的招聘广告。高盛还通过入股特斯拉间接获得比特币敞口(摩根大通也是如此),据悉其加密托管计划即将出台。

此外,根据今日最新消息,高盛还向美国证券交易委员会(SEC)提交了新的投资产品申请,该委员会将跟踪方舟创新ETF。据悉,方舟创新ETF投资灰色比特币信托,意味着高盛客户可能间接获得比特币敞口。提交给证交会的文件指出:“ETF可能通过委托人的信托投资间接提供比特币等加密货币敞口。ETF对加密货币的风险敞口可能会随着时间的推移而变化,因此这种风险敞口可能不会总是反映在ETF的投资组合中。”

6.摩根大通

作为最大的投资银行之一,摩根大通也关注比特币。2017年,该行CEO杰米戴蒙(Jamie Dimon)将比特币称为“欺诈”,甚至表示,他将解雇任何被发现交易比特币的摩根大通交易员。然而,多年来,摩根大通的观点似乎软化了,2021年1月的一份研究报告甚至预测比特币的价格将升至14.6万美元。

2020年12月,摩根大通(JP Morgan Chase)策略师暗示,保险巨头MassMutual最近对比特币的投资突显出,未来几年对比特币的需求可能会增加,比特币的应用正从家庭金融办公室和富裕投资者向保险公司和养老基金蔓延。如果美国、欧元区、英国和日本的养老基金和保险公司将1%的资产分配给比特币,这将导致比特币需求增加6000亿美元。

此外,根据今年3月10日提交给SEC的一系列监管文件,摩根大通正在为其投资者和客户提供一种通过涉及数字资产的上市公司股票获取加密敞口的方式。在产品描述中,摩根大通强调,该产品提供的风险敞口与任何特定的加密货币(包括比特币)都没有直接关系。据悉,结构性产品包括密码货币领域知名公司的股票,包括MicroStrategy、Square、PayPal、Riot Blockchain、英伟达、AMD、半导体巨头TSMC(以美国存托股份的形式)、洲际交易所、商志研究所、Overstock、Silvergate。该产品定价日期为3月26日,原发布日期为2021年3月31日左右,观察日期和失效日期分别为2022年5月2日和2022年5月5日。

7.纽约梅隆银行(BNY梅隆)

作为美国历史最悠久的银行之一,纽约梅隆银行在加密货币方面起步并不顺利。根据去年的报告,2016年,该行向一个与加密庞氏骗局OneCoin相关的账户汇款超过1亿美元。

然而,2021年2月,管理着约2万亿美元资产的纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon)做出了大胆的举动,宣布了代表客户存储和管理比特币等数字资产的计划。

“当全球最大的托管机构宣布将为数字资产提供托管服务时,——是市场的一个转折点,”eToro USA董事总经理盖伊赫希(Guy Hirsch)当时评论道。

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