一文读懂机构加密货币托管解决方案_币世界+巴比特·链创投

2021-03-23 12:54 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

除了自托管、联合托管、第三方托管,我们还会看到分散托管的兴起吗?因为人们担心通货膨胀,负利率近在咫尺,即使是最保守的机构投资者(公司财务总监)也想将剩余现金投资于数字资产。

根据高德纳的数据,5%的首席财务官和高级金融高管表示,他们计划到2021年将比特币纳入资产负债表。然而,数字资产基础设施不适合这一目的。大多数托管技术仍在努力确保资金的安全性和流动性,更不用说为自动化工作流、流动性管理和报告提供金融工具了。

因此,持有加密货币的公司财务总监通常依赖一系列工具来管理数字资产。热钱包和冷钱包的组合通常用于管理资金,但也造成了相当大的操作安全风险,使得报告非常繁琐。员工需要花几个小时研究不同的数据源来了解公司的情况。

上述加密货币托管基础设施通常以三种方式之一实现——自托管、联合托管和第三方托管。

1自我托管

完全控制自己的数字资产

与根据托管规则必须使用合格托管人的机构投资者不同,根据中本聪对金融主权的观点——,公司财务董事可以保留自己的货币。

就像把自己的金子放进私人金库。然而,使用比特币,你可以通过持有私钥(赋予资产所有权的加密代码)来获得对财产的完全控制权。

单签名钱包

一文读懂机构加密货币托管解决方案_币世界+巴比特·链创投“我相信TSS将重塑钱包和托管服务。比签“——赵昌鹏,货币安全”好多了

带门限签名方案的多方计算也可以用于联合托管。

区别在于实现。当多签名钱包通常用于链交易时,MPC TSS将签名过程从链中取出,只依赖于分布式节点创建的单个签名,其中包含表示私钥的秘密。

优势

事务可以在链下更快地签名,因为它们不依赖于底层链上的慢速事务。

根据链计算的签名不会产生网络成本。

没有必要为不同的区块链提供多个钱包,因为处理起来很麻烦,而且难以报告。

虽然多重签名钱包绑定到特定的区块链,但MPC致力于标准化加密签名算法(ECDSA),该算法可在95%的区块链实施。

MPC TSS提供了增强的隐私,因为交易不是在一个链中发生的,防止潜在的攻击者窥视您公司的签名安排。

劣势

集中式数据库中实现的MPC TSS解决方案是黑客的最爱。例如,加密密钥多次从英特尔的SGX云基础设施中泄露。

如果所有MPC节点都由一个集中的组织控制,资产仍然很容易受到员工、云提供商或其他可能决定掏空钱包的勾结伙伴的攻击。正如QuadrigaCX所显示的,内部员工的邪恶可能是造成数字资产损失的最大原因。

批准阈值等组织签名结构通常在一个不透明的软件层中实现,它独立于区块链运行,破坏了系统的安全性。

为报告提供不可变的审计日志的能力是有限的。

3第三方托管

将资产存放在受信任的第三方

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公司司库可以选择委托保管。这相当于将黄金存入保险公司,这通常是通过使用由第三方控制的多重签名钱包来完成的。

优势

将数字资产交给保管人意味着不需要任何技术知识。

劣势

将资产交给可以冻结或限制访问的第三方将降低加密货币作为安全避难所的吸引力。资产可能被没收或黑客攻击,这削弱了他们为公司提供个人主权和财务隐私的能力。

加密货币的保管人通常将资产混合在不透明的综合账户中,而不是将其存储在单独的账户中。这迫使资产所有者依赖信任,而不是能够验证链中的资产。

破产的加密货币保管人名单每年都在增加。例如,纽约梅隆银行等传统金融托管机构在2015年未能保护客户资产。

托管人收取费用,随着时间的推移,费用可能会大幅增加。

向监管机构转移资金既缓慢又昂贵。取款请求只能在营业时间提出,需要几天时间处理。

Qredo网络

分散资产的分散保管

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导出不可变的审计日志

Qredo记录了第2层区块链的所有交易,提供了一个不变的波高流入和流出记录。

轻松遵守各种规则

Qredo具有消息传递功能,允许交易附有发送者和接收者的身份,并方便遵守新兴规则,如旅行规则。

用七道防线保护资产

Qredo提供了一个独特的安全框架(七道防线),以保护资产免受黑客攻击或内部勾结造成的损失。MPC是通过一个分散的网络实现的,该网络由定制的硬件保护,并由伦敦的劳埃德保险公司承保。

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