不法分子盯上数字人民币 律师建议消费者提高反诈意识_币世界+证券日报

2021-03-19 16:40 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

最近,关于数字人民币诈骗套路的相关话题在社交平台上引发了热烈的讨论。"犯罪分子如何知道消费者参与数字人民币红包预订活动?"“感觉个人上网行为被犯罪分子暗中监控了。”"区分数字人民币."与网上虚拟货币的区别,谨防一些不法分子以数字人民币的名义行骗,并保留自己的钱袋”.

最近,关于数字人民币诈骗套路的相关话题在社交平台上引起了热烈的讨论。

数字人民币试点“遍地开花”。随着消费者积极报名参与,数字人民币带来了人们的热情,引起了业界的关注,但与此同时,少数不法分子利用部分消费者对数字人民币缺乏了解,想要积极参与其中,打着“数字人民币”的旗号进行诈骗活动,给消费者造成财产损失。

2010年3月17日-1010年3月17日,中国人民银行、消费者权益保护局、数字现金研究所,借“三条道路、15个金融消费者权益日”主题,推出数字人民币“打假”图,列举虚假推广、虚假理财、虚假短信三种诈骗形式,呼吁广大公众提高风险意识,不要轻信,防止利益受损。

其中,假推广是指以数字人民币推广为名的传销诈骗。一些不法分子成立了所谓的“数字现金DCEP学习小组”,并在小组中宣传“商业银行和民营机构同时推广数字现金”,民营机构“有多层推广收入”,可以利用其提供的“E-CNY”支付码参与推广。也可以推广到朋友和其他商家。只要推广成功,就能得到“两层好处”。此外,犯罪分子还利用数字央行人民币试点活动中的官方资料,甚至编造新闻稿、虚拟“与央行签署合作协议”会议场景等。并用各种真假信息迷惑消费者,骗取消费者的资金,然后跑路。假理财就是以数字人民币的名义在资产平台上进行交易活动。一些机构冒用中国人民银行的名义,在数字资产交易平台上以“DC/欧洲邮政”或“中国邮政”的名义交易相关数字产品。假短信是假数字人民币活动链接诈骗。

对此,国浩律师事务所(上海)律师朱向《证券日报》记者分析,犯罪分子成立所谓“数字现金学习小组”,实施虚假促销,混淆消费者视听,或伪造数字人民币活动链接诈骗,使用虚假短信诈骗消费者。资金行为涉嫌违反《刑法》诈骗罪第二百六十六条规定:骗取公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役。数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

朱进一步介绍,利用中国人民银行名义发起“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台进行交易的犯罪分子,不仅涉嫌诈骗,还可能涉嫌违反《刑法》《组织领导传销活动罪》第224条的规定:以销售商品、提供服务的名义,要求参与者通过付费或购买商品、服务等方式取得加入资格,并按一定顺序形成层级。直接或间接以开发人员数量作为报酬或回扣的依据,引诱、胁迫参与者继续开发他人参与,骗取财物,扰乱经济社会秩序。MLM活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。

“目前,数字人民币正处于试点阶段,监管部门采取了‘打假’的方式,这说明消费者确实对数字人民币参与热情很高,但认识不足,导致不法分子存在机会。”AVIC证券首席经济学家董中云告诉《证券日报》记者,监管部门要加强教育宣传,及时解释相关问题,后续相关监管措施有望不断加强,确保数字人民币试点工作顺利进行。

监管部门出手“打假”

谈了监管部门在“打假”方面还应该做哪些工作?消费者应该如何提高反欺诈意识?董中云认为,监管要与疏通相结合。一方面阻断了犯罪分子利用数字人民币犯罪的渠道,如加强对数字资产交易平台的监管,配合网络监管部门加强对互联网上数字人民币相关违法信息的监控等。同时加强宣传工作,增加相关违法措施的举报渠道。另一方面,可以适当加快数字人民币试点工作,为消费者参与数字人民币试点工作提供更多正规渠道和机会,让消费者在实际使用中增强数字人民币意识。

董中云建议:“对于消费者来说,要积极从官方渠道了解数字人民币的相关信息,增强自身意识,增强防范意识,不要相信网上各种利用数字人民币牟利的宣传,不要轻易泄露个人敏感信息。”

朱认为,监管部门应加强对使用数字人民币“造假”消费者的监管。考虑到所谓“数字现金学习群”及相关资产交易平台的隐蔽性,监管部门也要充分发挥群众力量,接受消费者举报,增加对举报人的奖励额度,鼓励举报。同时,消费者应及时关注监管部门和银行发布的数字人民币信息,识别数字现金学习小组及相关资产交易平台的合规性,选择正规的交易平台,增强防范意识,避免上当受骗。

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