复盘DeFi的2020年:潜力币们是如何跑出来的_币世界+PANews

2021-01-12 10:06 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

DeFi不是2020年开始的,但是2020年是DeFi爆发的第一年。如果要为2020年的加密货币选择几个关键词,“DeFi”和“流动性挖掘”肯定会被选中。虽然在此之前,DeFi的生态,如分散交易、稳定货币、抵押贷款等已经比较完善。得益于流动性挖掘,这些项目在2020年正式爆发。

首先从时间线的角度,梳理一下2020 DeFi的一些标志性事件。

3月11 -12日,由于担心疫情和经济危机,金融业避险情绪严重,美元流动性不足,加密货币市场24小时内下跌超过50%。这场灾难导致大量房贷债仓清算,MakerDAO被起诉。由于快速下降造成的网络拥塞,Maker未能预测机器进料价格,用户无法及时补偿,清算人无法清算。最后,一个清算人以0 DAI的价格赢得了ETH的清算权。

4月,UMA协议宣布推出UMA新的治理令牌,该令牌首次在Uniswap上发布。UMA于2018年12月推出,是一个分散的金融平台,专门提供ERC20的合成代币,可以追踪其他资产,如2020年5月推出的ETHBTC代币,追踪ETH/BTC价格。UMA推出的Uniswap的初始价格为0.26美元,最高价格涨幅超过100倍。因为Uniswap不需要审计和免费,而且知名项目UMA在Uniswap上首次发布(IUO,Uniswap首发),财富创造的神化拉开了IUO的序幕,Uniswap成为早期优质伪币的聚集地。

同月,dForce的分散贷款协议Lendf。我被黑客攻击,损失了价值2500万美元的加密货币。最后,在各方的配合下,黑客归还了相应的资产,挽回了公众对DeFi安全的信心。

6月中旬,大院发行了自己的治理令牌COMP。当用户使用复合存款或借出资产时,他们还将获得复合令牌的激励。本月,大院存款总额从900万美元增加到12亿美元,贷款总额从不到100万美元增加到11亿美元。此后,平衡器(平衡器)和曲线(Curve)等各种DeFi协议都发行了自己的治理令牌,并开始进行流动性挖掘。移动挖掘的普及也导致了以太网的使用增加,以太网的矿工费开始超过比特币。

7月,向往发布了治理令牌YFI。尽管安德烈克朗杰(Andre Cronje)一再强调YFI“一文不值”,但它仍受到投资者的追捧。YFI从上市时的30美元涨到4万多美元,涨幅超过一千倍。因为YFI只有30,000个代币,三个池子里各有10,000个YFI,每个池子都是在一周内挖出来的。在YFI的代币迅速分发后,社区未能投票支持新一轮代币发行,于是YFII出现了。YFII的产量选择了类似比特币的减半机制,每周分配减半,10周内分配。之后出现了各种仿盘。

8月底,SushiSwap借助Uniswap的流动性,上线后迅速获得大量资金质押。Uniswap的总流动性也在一周内从3亿美元上升到20亿美元。随后大量项目开始以质押Uniswap LP令牌的形式开矿,出现了生鱼片之类的仿盘。SushiSwap在9月份成功完成了Uniswap的流动性迁移,成为独立的分散式交易所。

9月,为了应对SushiSwap等项目的流动性迁移,Uniswap也发行了自己的平台货币UNI。UNI分发的时候,Uniswap在9月前奖励了所有用户,每个账号最少几千块钱的空投引爆了当时的热点,也导致了之后热门物品的空投。Uniswap还推出了流动性挖掘活动,巩固了其在分散交易所的领先地位。

10月,AC的另一个成功项目Keep3r成功上线,短短几个小时就涨了100倍。Keep3r是一个分散的众包网络,用户可以在上面发布他们的工作,keeper可以完成它。AC被称为“DeFi之王”,但经常会发生“翻车”。在另一个项目的象征性LBI飙升之后,它也在一天内暴跌了99%以上。

11月,cover协议重新启动,COVER令牌发放,盾矿开始。因为Cover选择项目更灵活,受自身代币的激励,逐渐积累了几千万美元的铸币,提供了流动性。但是在12月份,由于黑客攻击,代币可以无限期发行,所以Cover只能废除之前的代币,按照封锁时间重新发行。

算法稳定货币也在这个月开始出现,Basis Cash在11月底上线,之后出现了各种算法稳定货币的模仿。

12月,1inch在圣诞节当天发行了自己的令牌1INCH。在1inch首次宣布代币分配方案后,社区对其Mooniswap表示了极大的不满,该方案仅提供了总代币2%的流动性奖励。几个月后,代币发行前,1inch分配规则将预挖掘阶段的奖励由线性发放改为一次性支付,并增加了几对ETH交易的流动性奖励。即使前期有很多不满,但1INCH发布后,用户为了几千块钱,表达了自己的真香。

我们来看看今年的数据变化。

总锁仓量增加29倍

虽然2019年的DeFi已经接近完美,但是流动性挖掘的兴起吸引了用户将大量资金从交易所转移到了连锁。2019年底,以太馆上的总锁量仅为7.77亿美元;到2020年底,这个数字已经上升到234亿美元,增长了29倍。

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抵押借贷

截至2020年底,以太坊中抵押借贷平台的总借款量为36.8亿美元。而一年前,Maker与Compound的总借款量只有9228万美元,这两个平台的借款量在这一年里增加了32倍。

借款量前三的Compound、Maker、Aave(原ETHLend)都已运行多年,而位于第四与第五位的Cream、ForTube都得益于流动性挖矿,实现了冷启动。

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跨链资产

比特币锚定币由2019年的1039枚增加至141752枚,上升135倍。比特币占据加密货币市场份额的68%,直到2020年才得以在以太坊链上得以大量应用。Compound等流动性挖矿项目使以太坊对资产的需求大大增加,比特币无疑也是最优质的加密资产之一。3.12之后,MakerDAO增加了WBTC作为DAI的抵押品,以增加自身的稳健性,在市场下跌时有更多的途径可以作为保证金借DAI。

另一方面,去中心化地发行比特币锚定币的技术在2020年才得以成熟。Ren Protocol依靠这项技术发行的renBTC,成为最大的去中心化发行的比特币锚定币,REN的价格也在这一年里上涨超过10倍。

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合成资产

合成资产这一市场目前并不是很大,但有很大的发展空间。除了Synthetix之外,UMA、Mirror Protocol等也赢得了比较好的发展。Mirror Protocol中已经实现对现实中股票进行合成。

除了去中心化地合成股票之外,中心化交易所FTX也推出了股权通证产品,上线了包括特斯拉、谷歌、苹果等公司股票的代币。

如何实现现实资产的通证化一直是加密货币领域的一个问题,其中涉及政策、法律等方面的条款,这也是Aave、MakerDAO等头部DeFi项目未来最主要的发展方向之一。若能将房产抵押在MakerDAO中借DAI,将极大的增强DAI的发行量。

总结

DeFi不是从2020年才开始,但2020年是DeFi爆发的元年。通过流动性挖矿向用户分发自己的治理代币,可以很容易地获得更多用户。流动性挖矿不仅可以用在DeFi中,也可以用在其它领域,如NFT拍卖平台Rarible将代币分发给了用户。虽说流动性挖矿给项目的冷启动带来了机会,但是市场也愿意给愿意深耕的项目以更多的机会,目前大多数头部DeFi项目都已运行多年。

在这一年里,DeFi领域实现了一些比较关键的技术,如去中心化比特币锚定币的发行、股票的通证化等。但还有值得努力的地方,比如将房产等现实资产带入加密货币领域,进行抵押借贷,这也是比现有市场更广阔的方向。

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