谷燕西:从瑞士数字资产交易所看美元稳定币_币世界+谷燕西

2021-01-12 09:13 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

SDX和美国市场的稳定货币在一个发展趋势中是不同的发展路径,它们必然会以不同的方式达到相同的目标。瑞士数字资产交易所(SDX)实际上是瑞士银行业为交易新的数字资产而建立的交易所。美元稳定货币是以美元为基础,以1:1的方式产生的美元稳定货币。表面上看,两者并无关联。但实际上,它们是同一个趋势中两条不同的发展路径。

SDX是瑞士证券交易所的全资子公司。成立于2018年。其目标是提供数字资产交易。SDX采用Corda作为其底层技术,提供数字资产的全生命周期服务,即数字资产的生成、流通、存储、交易和结算服务。在这项交易业务中,数字令牌将用于交易。这个代币是以1:1的方式生成的瑞士法郎为基础的。SDX交易会员需要将瑞士法郎兑换成这种代币,然后使用这种代币在SDX进行交易。

六大集团是SDX的母公司,由122家金融机构共同控制。SIX集团实际上是瑞士金融业的金融基础设施服务提供商。瑞士金融监管机构颁发的七个金融市场基础设施许可证中,有六个颁发给了六国集团。因此,SIX集团不仅提供证券交易服务,还为瑞士金融市场提供基础设施服务。因此,SDX的创建和经营目标也可以视为瑞士金融业的集体选择。最近,瑞士国家银行与国际清算银行创新中心合作,在SDX的基础设施上测试其CBDC。

在美国市场上,有一些稳定的几美元的硬币在市场上流通。最近,美国金融监管表明了其稳定货币政策的立场。它鼓励市场以创新的方式提供稳定的美元。因此,预计从2021年开始,美元的稳定货币将大幅增加。它会出现在市场上的稳定美元货币中,预计美国商业银行很快会推出稳定美元货币(见我的文章《美国商业银行将推出稳定美元货币》)。而且这种美元稳定货币很可能是以机构联盟的性质联合推出的。在当今时代,很难通过一家公司独自经营的方式在市场上促进美元的稳定。

支持美元稳定生成和流通的底层技术大概就是分布式记账技术。在市场上的各种区块链和分布式会计技术中,R3的Corda最能满足金融机构和金融监管的要求。所以美国商业银行推出的美元稳定货币很可能是基于R3的Corda。如果是这样,这种美元稳定的货币将采用与SDX相同的技术底部。

SDX和美国商业银行采用相同的技术底线并非纯属巧合。这是瑞士和美国金融业在满足监管要求和满足自身商业习惯的前提下,利用区块链技术带来的各种创新开发新业务的选择。

未来的加密数字金融生态必须基于分布式会计技术。最重要的是,数字现金和数字资产将会流通。各种金融服务都是基于数字现金和数字资产。因为这样的生态优势,一种新型的金融业务将应运而生。一些现有的金融业务也会向这种生态迁移。这样的发展趋势已经被一些机构和地区判断出来了。他们正在采取相应的措施向这种新的金融生态迁移。每个机构或地区根据自身特点采取不同的策略。瑞士金融业选择先建立数字资产交易所,将带动加密数字金融生态的建设。美国市场有各种各样的发展。由于美国金融监管机构最近对数字稳定货币的明确声明,这将鼓励美元稳定货币在美国市场的实质性发展。稳定美元的发展会导致相应的金融市场基础设施的出现。数字资产将在这个新的金融市场基础设施上产生。因此,可以进行基于稳定货币和数字资产的各种金融服务。当然,这些金融服务也包括数字资产的交易。

因此,SDX和美国市场的稳定货币在一个发展趋势中是不同的发展路径,必然会走同一条路。SDX发展了几年,其发展经验可以为美元稳定货币的发展提供借鉴。这方面的一个参考是,稳定货币的发起者不会局限于商业银行,而是从一开始就有证券交易机构的参与。这样,金融市场基础设施将更加坚实,能够更好地支持银行和证券交易业务。

在这方面,星展银行的措施其实是值得借鉴的。星展银行即将开始提供加密数字金融服务。新加坡证券交易所从一开始就参与了这项业务。在这个新实体中,新加坡证券交易所拥有10%的股份。该实体将提供基于证券的一般交易服务,即瑞士数字资产交易所提供的数字资产交易服务。从一开始,星展就赢得了新加坡证券交易所的合作和支持。这一措施也可以被新的美元稳定货币的推出所借鉴。

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