2020 年 DeFi 八大关键趋势 哪些会延续?_币世界+区块链研习社

2021-01-07 20:30 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

把握DeFi的下一个趋势。把握DeFi的下一个趋势。

2020年是时代之年。对于DeFi来说,在过去的一年里,从开始到爆发也发生了变化,我们见证了DeFi的力量。

2020年初,DeFi的企业家、开发者和投资者才刚刚开始了解和玩乐高玩具DeFi,但到年底,DeFi已经给加密界带来了最大的增长势头。DeFi的热点,DeFi的迷因,无处不在。在DeFi领域,过去一年有创新,黑客和闪电贷款攻击,分叉和市场崩溃时刻,DeFi平台令牌空投狂欢,即将到来的牛市。

2021年初,分享克里斯动力的张,让我们深入了解一下2020年DeFi的八大关键趋势,看看2021年会延续哪些趋势。

首先,比特币开始支持DeFi的发展

2020年,比特币屡创新高。今年是辉煌的一年,没有辜负一个货币持有者。尽管仍有大量的电信公司处于DeFi圈之外,但现在电信公司总供应量的一小部分(0.6%)通过托管机构(WBTC、HBTC)、半集中式桥接(renBTC)或分散式桥接协议(tBTC)通过令牌连接到以太网。此外,还有一些产品用合成代币来固定BTC价格。

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比特币是借贷平台的重要抵押品来源,7%的DAIs是在比特币的支持下发行的。投资者将他们的BTC转换成代币,以便从DeFi获得高回报。WBTC人人网前10名中,有8名是AMM流动性池或贷款平台;ETH/WBTC交易对一直是AMM流动性做市商的最爱,也是Uniswap和Sushiswap等流动性挖掘的重要组成部分。

随着过去两个月比特币价格的飙升,代币BTC的增长已经放缓。在DeFi中,BTC将继续扮演仅次于ETH的角色,但比特币可能是流动性黑洞理论的有力证明:DeFi将持续吸引资产进入Ethereum生态。

其次,黑客行为非常普遍

2020年,我们也目睹了多起黑客攻击、协议漏洞、令牌经济模型攻击的案例。DeFi协议推出后,协议中保证的资产价值变成了蜜罐,吸引了无数贪婪的目光。

2月15日,bZx团队在官方电报组发布公告,声称黑客攻击了bZx协议。此时,ETH Dever活动正在进行中。这是2020年第一个重大攻击案例,闪电贷款的可怕能力让一些DeFi协议带来的漏洞显而易见。

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回顾2020年,DeFi产品屡遭攻击,平台协议意外丢失,使DeFi成为黑客提款机和Cover协议漏洞,也许是2020年最后一件大事。虽然许多合同已经过安全审计,但它们并不是万无一失的。事实上,最近的许多经济攻击都是针对智能合同的攻击,这些智能合同是通过巧妙利用象征性经济模型中的漏洞进行审计的。

2021年,会不会更好?很难说这种情况在2021年不会消失。我们需要更广泛的风险评估工具、更全面的保险和更谨慎的行动。

第三,AMM:从零到一的创新

2020年初,Ethereum订单簿模式下的DEX仍然占据主流,甚至没有一个常规的术语来描述使用不变定价函数以任何价格做市的链状流动性池。现在我们称之为AMM自动做市商。

即使在所有的DeFi产品中,Uniswap也算是一个重要的贡献,因为它让我们第一次看到了AMM的简单易用,但对DeFi交易员来说更重要。

Uniswap简单直白的交换页面已经出现在所有DeFi产品中,成为标准模块。甚至许多CEX人都能随处看到它。平衡器和曲线的成功表明了AMM市场的强大潜力,那里有许多设计方案和发展战略。

更重要的是,AMM大大降低了流动性提供者的成本。在这一领域,为大型集中做市商保留的资产成本相当高,这可能是DeFi提供的杀手。下一个目标可能是提高第2层解决方案带来的资产效率和可扩展性。

第四,黑312,MakerDAO尖

2020年3月可能会成为金融史上最疯狂的一个月。

全球信心的崩溃导致了主要资产的恐慌抛售。3月12日比特币和以太网下跌近40%,在DeFi领域也被称为“黑色星期四”,在中国为312。

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ETH价格的快速缩水,导致 MakerDAO 系统出现灾难性故障。概括来说,MakerDAO 系统面临了三个问题:

  • 抵押物不足 540 万元

  • 流动性紧缩使 Dai 失去了锚定,导致 Dai 价格飙高

  • 多个金库的持有者损失惨重

  • 在之后的几天里,Maker 为 Dai 进行了一次成功的 MKR 代币拍卖,以弥补缺口。但持续数月时间里,Dai 的交易价格仍然超过1美元,即使在 Maker 通过治理行动增加 USDC 作为抵押品后,也是如此。现在 USDC 为近 40% 的 Dai 提供了支撑。

    最有影响的结果是,Dai 作为 DeFi 的稳定币之王退位。由于中心化资产的加入,再加上处理摇摆不定的锚定所遇到的实际困难,Dai 的竞争力有所下降。USDC 在此期间利用机会发展,现在是 DeFi 中流动性最强的稳定币之一。

    不过,Dai 在 2020 年的流通供应量还是超过了 10 倍,所以它很难消失,如果利率上升到足以开启 DSR,可能会有所反弹。

    五、流动性挖矿盛行

    2020 年,DeFi 流动性挖矿的爆发,给“农民”增加了额外的含义,Yield Farmer,成为 2020 年度热词之一。

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    尽管 Synthetix 在 2019 年夏天开创了流动性挖掘的先河,但当 DeFi 领域的大腕级用户们在今年 6 月开始挖 COMP 时,一切都改变了。挖矿收益直观可见,也是吸引用户和流动性的创新方式。Compound 是个显著的例子,自 Compound 开始向借款人和贷款人分发 COMP 以来,平台的锁仓量增长了 20 倍。

    YFI 的公平启动建立在这一概念之上,但 YFI 的代币激励措施是短暂的,而且几乎没有关于资产收购。相反 YFI 展示了如何利用流动性挖矿,将代币分配给参与者,激励他们与项目的利益保持一致--这是资本市场形成的新工具。

    除此之外,对早期用户的追溯性奖励(比如 Curve,Uniswap & 1inch)的兴起,标志着代币激励机制的进一步创新。

    我们可能会回过头来看,继 Uber/Airbnb/滴滴通过补贴,成功实现了用户网络发展之后,流动性挖矿,也会进入到增长黑客的工具箱之中。

    六、分叉成为流行

    多年来,分叉威胁一直是加密社区对话中的争论,并被用作派系分歧的防御策略(BCH&ETC),但在 2020 年,分叉成为 DeFi 中广泛使用的策略。

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    8 月初,YAM 的疯狂上线,拉开了分叉和食物币运动的序幕。YAM 分叉了 Synthetix 的抵押合约、Ampleforth 的回购设计、Compound 的治理合约和 YFI 的公平启动的做法。加在一起,YAM 的发布成为了 "DeFi历史上最疯狂的一天",这也成为了如何利用现有的以太坊基础设施和代币社区,如何成功引导新产品上线的参考手册。

    Swerve、Harvest、Pickle 和一系列模仿者接踵而至,但 Sushiswap 是分叉运动中跑偏了的成功故事。Sushiswap 对 Uniswap 采用了 "吸血鬼攻击 "的方式,向那些参与 Uniswap LP 的人发放 SUSHI 代币,吸引 Uniswap 的用户,后来 SUSHI 代币上线后流动性被迁移到 Sushiswap 上。

    Sushiswap 演绎了一出 2020 年惊心动魄的故事。有英雄,有反派,根据其最后一个月的增长和新功能的推出来看,这似乎是一个复出的故事。

    Sushiswap 当然不会是最后一次分叉。不过并非每个分叉都能成功。现有的智能合约和前端有一定的锁定性,Lindy 效应的存在、用户的熟悉、对经过安全审计的项目的信任,以及成功的 DeFi 项目会更容易集成到现有的基础设施中,这些因素,让分叉吸引用户没那么简单了。

    七、稳定币狂飙

    在 2020 年,稳定币市场增长惊人,包括 DeFi 市场在内,稳定币的市场 2020 年增长了五倍,从年初的 50 亿美元到现在的 250 多亿美元。Tether 仍然是一个谜中谜,但它的成功来自于CEX 的使用--它的流通上限是 Dai 的 10 倍,但 Tether 在 DeFi 中的流动性与 Dai 大致相同。

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    稳定币的增长可能与 DeFi 没有直接关系,因为 Circle、Paxos 和 Maker 试图将数百万客户纳入新的支付基础设施之中。这些用户本身可能不会使用 DeFi 协议,但他们使用的产品和服务将建立在 DeFi 基础上。

    稳定币的增长并没有被监管机构忽视,虽然目前还没有公开的监管行动,但 G7 的财长们正在发表声明,听起来他们会采取行动的。再加上中国央行的数字货币 DCEP,看来 2021 年加密社区将受到全球政治的严重影响。

    八、去中心化治理代币崛起

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    2017 年,0x 协议进行了 1CO,并声称 ZRX 的价值将来自于 "0x 协议的治理"。为此,当时 0x 遭到了嘲笑。三年后的今天,几乎每个项目都在推出 "治理代币"。

    如果你愤世嫉俗,认为治理代币的热潮,不过是加密社区最新的割韭菜、抢钱的伎俩而已,可能你会错过许多,会错过真正的链上治理决策,而这些决策,会影响到许多 DeFi 大型项目的关键控制参数。公开、透明的投票会发生什么?我们未来会慢慢知晓。

    DeFi 的治理系统仍处于迭代阶段。新的设计应该尝试提高参与率,降低投票的流动性。最重要的是,项目需要发展一种独特的规范和流程的治理文化,并能扩大规模。

    九、未完的话

    本文难免挂一漏万,以太坊的 2.0,以太坊 Gas 价格的战争,合成资产,链上资产管理的发展,以及 DeFi 在二层网络的发展,也是一些很有趣的话题。借用 Vitalik  在 2020 年年末总结文章中的两幅图,来结束这篇文章吧: 你问我要去向何方,我指着大海的方向。祝愿各位读者,2021 年,一切会更好。

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