冻卡风波再起,一文教你如何正确防冻、解冻_币世界+

2020-10-10 17:11 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

当冰冻卡风暴重新出现时,我会教你如何正确的冻结和解冻。“我的卡已经被冻结了。我只有这张银行卡。钱都在这里。开启人生是个问题。我该怎么做?”一个最近靠卖币套现的投资人,别无选择,只能在社区吐槽。

冻结卡并不是什么新鲜事,但是看到群友用自己的眼睛冻结在社区里,有一段时间,让人很害怕。很明显,这次冻卡潮与往年不同,冻卡的传播范围越来越广。这场冰封卡潮甚至引起了一些人的极度恐慌。有人认为这是新版的“94”。新一轮的攻击浪潮即将来临,各种猜测层出不穷。

幸运的是,绝大多数持有冻结卡的投资者在三天后被解冻,这让每个投资者都松了一口气。

1.冰冻卡风暴从何而来?

为什么9月以来各社区冻卡现象突然增多,很多人不禁想到“94”风暴,但随着越来越多的卡被启封,各方消息被披露,整个事件的全貌就浮现出来了。

1.冻结卡的权力下放

这次冻卡潮和《公安部关于修改公安机关办理刑事案件程序规定的决定》关系密切。该决定于2020年7月4日经第三次部长级会议审议通过,自2020年9月1日起施行。

其中,针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪,用于实施犯罪行为的网络服务器,所使用的服务器、网络服务提供者、被侵权网络及其管理者的位置,犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统的位置,被害人被侵权的位置,被害人财产遭受损失的位置,公安机关都可以行使管辖权。

总之,凡是涉及非法诈骗的地方,这些地方的治安都可以归长臂管辖。这就是为什么很多人的银行卡被异地冻结的原因。

2.不考虑行业领域,

随着卡冻结在各行各业的出现,可以得出这样的结论,这次卡冻结潮不是针对区块链行业的,除了区块链行业,外贸行业也存在集体卡冻结现象。区块链行业和外贸行业有一个共同的特点,就是资金的“全球自由流动”,而这种全球资金流动的便利性恰恰是犯罪分子所针对的。

综上两条信息,今年很多行业之所以会出现大规模的“冻卡潮”,与国家集中打击网络赌博、电信诈骗、杀猪、网络色情、传销等违法犯罪活动有关。这些黑色产品通过加密货币场外交易完成xi货币后,普通投资者的银行卡可能会流入黑色货币,导致卡被冻结。

随着时间的推移,各社区越来越多的冻卡被解封,因为对黑产品的打击是前所未有的,不可避免地会导致意外伤害。一般不小心受伤的银行卡3天后会自动解封,一两周之内,所以作为普通投资者,不用太担心。

所以,文章开头提到的新版“94”的谣言,是不会自己破的。在信息复杂的区块链行业,卖空势力和一些媒体会借机夸大,恶意制造恐慌谋取利益。作为投资者,我们必须睁大眼睛。

二、如何有效降低冻卡风险?

大部分冻卡都是误伤,短时间内会解封,但也要提前打疫苗。作为普通投资者,可以采用以下方案降低卡被冻结的概率和风险:

1、专用卡是专用的

准备多张银行卡,场外交易使用一张卡。日常银行卡一定要严格分开,否则一旦卡被冻结,你卡里的其他资金也会被冻结,严重影响日常开销。OTC交易专用卡尽量不要与其他账户转账,因为被冻结的卡并不是马上被冻结的,有的是几个星期或者几个月后才会被冻结。如果与其他账户发生转账关系,整个资金链中的卡将被冻结。建议直接提现存入其他银行卡。

2.远离非主流OTC

非主流OTC包括小型OTC平台、场外社区、个人购买。小型场外交易平台往往缺乏有效的风险控制机制

对于有合法货币交易需求的投资者,最好选择有火币的蓝盾商户,因为蓝盾商户必须在火币上抵押资产才能获得蓝盾认证,蓝盾商户有严格的风险控制管理。退一万步说,投资者一旦在蓝盾商户卖出冻结卡,蓝盾商户是无法推卸责任的,必须帮助投资者解封。毕竟他们在火币上质押了很多资产。

这次火币作为最大的OTC平台,聚集了大量的流量,黑产品进入最头疼的是火币,这也推回了火币风险控制策略的不断升级,尤其是OTC交易的人脸识别验证,因为身份证和银行卡都可以购买,但是人脸识别验证不能用其他人,所以必须由真人来玩,这无疑是黑产品的一记重锤。

第三,冻结卡片后的解冻指南

最头疼的是冻结卡已经发生了。我该怎么办?一旦大多数投资者遇到冻结的卡,他们往往急于跺脚。首先要明确的是,法律法规并不禁止比特币的私人持有和合法流通,比特币被认定为“互联网上的虚拟财产”。比特币虽然不是法定货币,但并不妨碍其作为财产受到法律保护。作为投资者在场外交易比特币不违法,不用太担心。

大部分被冻结的卡壳主要分为两种,一种是短期冻结,一般在3天或者几个星期后自动解锁,另一种是长期冻结,一般是半年,半年后可能会继续冻结。

先说第一个。这是大多数人冻结卡的情况。根据实战经验,这三天不联系警方解冻往往适得其反。最好的策略是静静等待。根据作者所在社区的冷冻人的经历,他们在冷冻当天非常慌张,因为量不是太大,所以慢慢就忽略了。在冷冻期间,他们应该吃喝,然后一周后突然发现启封了。

市面上绝大多数冻卡的人都是这样,这部分来自意外伤害,静静等待就好。

一旦冻结卡期超过几周,或者发现冻结期变成半年,说明冻结资金涉及黑产品,此时需要主动。

第一步:追踪原因

带着身份证和银行卡到银行网点查询冻结原因,搞清楚谁被冻结了,是什么原因造成的。最后,你获取的信息要有公安机关的具体信息和被冻结文件的数量,最好有详细的纸质版“冻结信息”。

当一些投资者向银行寻求相关信息时,银行可能不会告诉你。这时候就要以法律为武器,因为银行有告知的义务。如果还是被封,你应该通过银行官方客服投诉,说明你的遭遇。一般情况下,投资者投诉后,可以快速获取冻结信息。

第二部分:自我归罪

下一步就是主动联系发起冻结的公安机关,证明他不是黑帮而是守法公民。联系公安机关时,要问是哪笔交易导致卡被冻结的。搞清楚是哪笔交易后,需要搞清楚OTC平台的订单信息、业务对话记录、银行卡流程。

同时,为了证明自己的清白,需要你的工作证明和各种资产证明,证明银行卡的收入来源合法。

比特币是一种新产品,一些地方部门可能不知道什么是比特币。为了应对这种情况,你最好主动普及知识,证明你只交易比特币,不参与案件。如有必要,请律师保护你的权益。

可以发现,只要涉及到黑产品,你在解封的路上就会极其麻烦。所以在场外交易之前,一定要选择主流的场外交易平台,因为大平台在防范黑产品方面相对更胜一筹,从而降低了暴露于黑产品的可能性。

结论

这次冻卡潮不是针对区块链行业的,大部分都是意外伤害。一般3天后会自动解封。一旦遇到冻结卡,就没必要过度恐慌。比特币交易本身不违法,但是黑产品是违法的。在OTC平台的选择上,要重点选择风力控制机制完善的大型平台,以降低冰冻的概率。在冻卡风暴下,希望每一个投资人都能对冻卡有充分的了解,掌握被冻后的自救方法。

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