如何按投资策略甄选DeFi金库产品?_币世界+金色财经

2020-10-09 16:47 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

面对这么多产品,如何做出选择和取舍?随着基于Ethereum的分散式金融服务生态系统的发展和成熟,DeFi市场的相关产品逐渐增多,有些产品非常难以理解。对于一些技术非常精通的用户,可以熟练部署最新的分散式金融软件,适当对冲风险。但对于大部分投资者来说,经验不足,无法从大量分散的理财产品入手。

如何按投资策略甄选DeFi金库产品?_币世界+金色财经

那么面对这么多产品,如何做出选择和取舍,这就需要你时刻保持敏锐,自己做大量的研究。今天介绍“国库”的投资策略,希望能帮助大家理解这个概念,在投资过程中做出更清晰的判断。

Vault是一种基于令牌的投资策略,表示用户在令牌中的存款,比如Yearn的vault中的yCRVyyCRV/yUSD。通过有效管理DeFi最终用户头寸,使分散的金融行业的投资操作变得非常容易。不仅如此,“金库”还可以让用户频繁地获取利润,然后将利润进行再投资(例如,可以在向往上获得CRV代币。财务),从而购买更多的基础资产来增加利润。同时,储户不必支付“金库”运营的燃气费用,费用通常只在退出“金库”时收取。

事实上,“国库”的目的是帮助最终用户简化复杂的分散财务交易。投资者只需要存入一些代币,“金库”就会制定出一套策略,随着时间的推移,获得更多的代币,赚取额外的回报。“国库”可以保证用户提供的代币不会被用于分散交易中的流动性,因此不会遭受永久性损失。一般来说,“金库”可以根据给定的策略培育用户存放的代币(如DAI),并将收益进行再投资。

因此,“国库”应被视为分散金融用户的可靠选择。它可以让用户免去密切关注最新收益农作的麻烦,还可以管理你赚的利润,帮你再投资,在计算利润的时候掌握所有交易中的燃气成本。

说到这个领域的“先行者”,应该算是向往yCRV金库了。向往。金融是第一个推出“被动”投资产品——,即“Vault”的DeFi平台。如今,市场上已经陆续发布了许多“国库”产品。一般来说,目前主流的“国库”产品有:稳定货币和比特币“国库”、基于ETH的“国库”、Uniswap UNI- farming“国库”。

我们先来看看稳定货币和比特币的“金库”。对于“国库”,目前最常被接受为存款的代币是稳定货币。在稳定的货币存入后,这些“金库”会将你的资金分配到曲线金融池,以赚取CRV代币,通常是Y池。最近,一些分散的金融项目也支持曲线sUSD流动性池收入农业。目前市场上的Harve或YFV等服务平台可以提供基于“国库”的激励措施,让储户在获得基本收入的同时获得DeFi平台的治理令牌。

自从Curve支持令牌比特币池以来,一些“金库”开始提供类似的服务。比如你用Harvest的时候。金融,可以直接存入wBTC或RenBTC,也可以存入CRVRENwBTC代币,可以存入Curve的5号池(即renBTC和wBTC池)。

这里要普及一下“收割”的概念,即一些国库策略会根据基本代币供给定期结算收益,这就是所谓的“收割”。“收获”的频率很重要,因为它是影响整体持仓的复合因素,也反映了代币价格所承担的风险水平。

其次是基于ETH的“国库”。目前,DeFi用户可以使用他们的ETH实现收入农业。例如,ETH可以用作铸造或出借稳定货币/wBTC的抵押品,然后这些稳定货币/wBTC可以被部署到收入农业的分散金融协议中,以产生高于借贷成本的回报。但如果ETH价格下跌,这种模式可能会让你面临清算风险。

向往又一次成为了基于ETH的“国库”领域的先锋,率先发布了自动化收益耕作的wETH国库。但由于存款金额巨大,后续服务存在一些技术问题。虽然渴望已经开始解决它们,但投资者最好尝试看看市场上其他可用的服务,而不是等待渴望再次释放我们的国债。说实话,其实有些解决方案没有we复杂,用户只需要存入ETH就能产生回报。

以上提到的都是“简单的小金库”。DeFi用户只需要将给定的令牌存放在这样的保险箱中,一段时间后就可以获得更多的令牌。如果他们幸运的话,他们还可能获得额外的治理令牌。但是随着Uniswap对UNI令牌的释放,又出现了另一个风险更高的“金库”。

接下来我们就来说说Uniswap UNI-农更高风险的“金库”。相比于稳定货币和比特币的“国库”,以及基于ETH的“国库”,风险更高,因为在养殖UNI代币时,首先要在Uniswap上提供流动性,很可能会损失掉投入的所有资金。但Uniswap UNI- farming“金库”的好处是可以避免人工耕种的麻烦,毕竟自己操作这一系列交易会极其困难。

Uniswap发布了UNI代币,还推出了代币分配计划,可以在四个特定的流动性池中维护UNI代币激励措施,即ETH/USDC、ETH/USDT、ETH/DAI和ETH/wBTC。对于DeFi用户,如果你在上面列出的任何一个资金池中提供流动性,你只需要抵押你的流动性资金池代币,然后你就可以直接在Uniswap网站上获得额外的UNI代币收入。但是,这需要对头寸进行自我管理,包括自付相关的煤气费,自主决定是否出售获得的UNI代币,自主决定是否将获得的UNI代币进行再投资。

虽然在Uniswap推出后不久,一些服务提供商就开始提供“国库”产品来简化UNI农作,但大部分还是需要DeFi用户自己的介入。

好了,介绍完以上的国债投资策略,最后想提醒大家,不要把这些内容当成投资建议,因为在分散的金融领域,我们需要更加谨慎,那里的投资风险还是很高的。

这篇文章的一部分是由雅虎财经编辑的

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