新华财经: 监管沙盒进一步丰富美国区块链监管手段

2019-12-03 10:47 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()
新华财经,纽约12月2日电(记者刘亚男)——随着沙箱监管机制在英国等国家取得成功,美国许多州通过立法引入了金融科技领域的沙箱监管机制,一些能源等行业的创新企业也积极呼吁引入沙箱监管机制。在联邦层面,美国已将加密货币初始令牌的发行纳入证券监管,并要求注册。美国消费者金融保护署和其他部门正在推动沙箱监管机制的引入。监管沙箱的逐步引入进一步丰富了美国对加密货币和区块链等金融技术的监管措施,预计将逐步推动联邦层面立法共识的形成。州政府正试图立法为区块链创造一个更加宽容的环境。美国金融市场的监管相对分散,分布在几个联邦机构中。州政府机构也有相关职能,这使得在全国范围内建立一个统一的监管沙箱具有挑战性。美国联邦政府对区块链的最终态度尚不明朗,但由于虚拟货币在美国的快速发展与美元之间的冲突,美国对比特币的监管相对严格。目前,一些州正试图通过立法为区块链创造一个更加宽容的环境。2018年3月,亚利桑那州州长签署了HB2434法案,成为美国第一个引入金融技术公司监管沙箱的州。根据规定,亚利桑那州司法部民政办公室将负责管理监管沙箱,该沙箱将持续到2028年7月,该沙箱将于当年晚些时候正式启动。参与者将被允许在两年内测试他们的创新产品和服务,可能还需要一年。参与者需要支付申请费,产品最多可以测试10,000人,之后他们需要申请正式的许可证。从那以后,内华达州、怀俄明州和犹他州引入了金融技术监管的砂箱机制。保罗·沃特金斯(Paul Watkins)曾在亚利桑那州司法部负责推动金融技术创新,被任命为消费者金融保护局创新办公室主任,负责推动沙盒监管。2018年6月,俄亥俄州议会通过了支持区块链的第222号法案。该网络安全法案更新了该州现有的电子交易法律,包括基于区块链的交易。怀俄明州于2019年2月通过了一项砂箱监管法,该法于2020年1月生效。怀俄明州还在2019年专门通过了一项医疗电子创新砂箱法,授权卫生部根据申请建立砂箱机制。该州今年还通过了几项涉及加密货币和电子资产的法案。电子资产也被确认为财产,银行被允许为合法和合规的电子资产提供托管。2019年7月25日,亚利桑那州司法部宣布,区块链项目ALTA已被批准进入该州的监管沙箱项目,成为第七个进入监管沙箱的项目。亚利桑那州已经收到了17份加入其监管沙箱公司的申请:Omni Mobile、谷物技术、SweetbridgeNFP、Align收入分享、ENIAN、Verdigris Holdings和zona数字商品(ALTA)。纽约LO3能源公司于2016年4月建立了布鲁克林微电网项目。该社区项目计划使用区块链技术实现多个社区屋顶光伏家庭之间的电力交易,并计划将其扩展到纽约市的所有地区。该项目定位为盈利企业,涉及P2P、微网、分布式系统运行、智能电动汽车充电等。目前,该项目的网络已经安装完毕。然而,由于纽约州现有的监管法规规定,只有公用事业和零售服务提供商才能买卖能源,布鲁克林微电网发起了一项网上请愿,呼吁纽约州公共服务办公室授权布鲁克林微电网作为商业实体运营,并引入沙箱机制(sandbox mechanism),允许布鲁克林微电网进行商业能源交易。LO3能源公司2019年1月发布的《交易性能源》报告有一个s 目前,业内人士也在推动马萨诸塞州引入监管沙箱机制,以刺激市政供电厂(MLP)逐步增加可再生能源电力的比例,减少高峰时段的电力消耗和排放,并利用区块链技术促进分布式电网交易。联邦一级没有沙箱计划。来自行业的支持正在逐渐增加。2017年7月25日,美国证券及期货事务监察委员会(Securities and Futures Commission)发布投资者简报,介绍首次代币发行,提醒投资者投资首次代币发行的潜在风险,并为投资者提供识别风险的投资决策指引和建议。同一天,美国证券期货委员会也发布了一份调查报告,确认虚拟组织DAO发行的DAO代币是证券,受联邦证券管辖。米克·马尔瓦尼(Mick Mulvaney),现任白宫办公室代理主任,2017年11月至2018年12月担任消费者金融保护局代理主任。在此期间,美国消费者金融保护署(CFPB)于2018年8月宣布成立一个新的创新办公室及其负责人。这个办公室早期的主要任务是集中于资产加密和区块链技术。当时,马尔瓦尼正积极考虑在金融科技领域引入监管沙箱。公众已经咨询了相关计划,但没有看到正式宣布引入监管沙箱的消息。2019年4月,美国证券及期货委员会向交钥匙喷射公司(CockInt Jet Company)发出了一封不采取行动的信函。后者在满足美国证券期货委员会各项要求的情况下,被允许发行和出售基于区块链技术的数字资产,其产品名称为通用认证JET卡。这是美国证券监督管理委员会就不受监管的代币发行发出的第一封无异议信。亚特兰大联邦储备银行行长拉斐尔·博斯蒂克(Raphael Bostic)在最近的一次采访中明确表示不赞成投资加密货币,他支持通过监控沙盒找到可行的商业模式。博斯蒂克说:“目前,对于哪种区块链商业模式可行的问题还没有答案,因此区块链的应用预计不会大规模推出。有许多砂箱在监管之下。我已经要求亚特兰大联邦储备银行的相关人员探讨砂箱监管的可行性,并努力与相关人员合作,尽快引入监管砂箱。”英国威斯敏斯特商学院金融与金融科学技术讲师龚辉表示,美国从一开始就主张将通行证转化为一种证券进行监管,通行证是解决全球融资问题的一种非常实用的方式。然而,在货币加密方面还有许多问题需要解决,如反洗钱。英国金融行为管理局引入监管沙箱的时间相对较早,效果良好。监管沙箱是监管者和企业家之间直接对话的平台。

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