世界各国定义加密货币的地位

2019-02-13 15:34 栏目:行业动态 来源:网络整理 查看()

2019年1月23日,英国金融监管机构——金融市场行为监管局(FCA)发布了一份50页的咨询文件,称为《加密货币资产指南》。

世界各国定义加密货币的地位

由于英国监管框架明确的可能性正在增加,现在是时候重新评估其他国家的加密货币市场,特别是在一些主要国家,加密货币在法律层面的处理方式。

《加密货币资产指南》评论:英国如何对待虚拟货币?

鉴于英国金融市场行为监管局最新报告的基调,政府似乎倾向于对加密货币采取更为中性的方法。

该文件的主要目标是使加密货币市场参与者的监管更加透明。金融市场行为监管局的目的是帮助市场参与者了解他们选择的数字资产是否在监管范围内,适用于其业务的法规以及是否需要获得授权。

在本文件中,英国监管机构概述了加密资产的各种可能定义以及当前适用于这些加密货币的法律。该机构指出,根据国家监管活动令(RAO)或金融工具指令II,加密货币资产可视为市场监管“金融工具”下的“特定投资”。监管机构还提到这些资产可能受电子货币监管或支付服务规定的约束。

英国金融市场行为监管局的咨询文件随后将加密货币分为三类:基于交易的证书,基于证券的证书和基于公用事业的证书。

根据该机构的说法,交易型通行证是“不是由任何中央机关发行或支持的通行证,旨在用作交易手段”。金融市场行为监管局使用比特币(BTC)和Litecoin(LTC)作为例子来说明比特币是分散的。监管机构还补充说,这些证书可用于销售商品和服务,而无需银行等传统中介机构。

证券通行证是“与集体投资计划中的股票,债券或单位等传统工具相同或相似的资产。”金融市场行为监管局补充说,这些通行证可能属于国家监管范围。活动订单,因此它们处于监管机构的“监管环境”中。金融市场行为监管局没有提及此类证券类型证书的具体示例。被称为“实用通行证”的加密货币是一种加密货币,允许用户访问产品但不授予与证券通行证相同的权利,因此这些加密货币不受监管制度的保护,除非它们可以被定义为电子货币。

英国金融市场行为监管局引用了英国加密资产工作组以前获得的数据,并指出目前英国的加密货币对等交换不超过15个。这些交易所的日交易总额约为2亿美元,约占全球加密货币日交易量的1%。此外,英国有56个项目首次发行货币(ICO),不到全球的5%。这意味着英国国内加密货币市场的规模仍然相对较小。

然而,虽然英国加密货币市场并不大,但去年12月,英国金融市场行为监管局透露,它正在调查使用加密货币的18家公司,而英国税务服务公司首次针对私人加密货币持有人。颁布了详细的税收立法。至于英国金融市场行为监管局的咨询文件,该机构要求公众在4月5日前对该文件发表评论。该文件的最终版本将于2019年夏季提交。

因此,英国可能很快加入那些对加密货币采取明确监管措施的国家。

日本

加密货币的现状:法律承认的付款方式

日本是世界上最大的加密货币市场之一。根据日本金融厅(FSA)收集的数据,日本约有350万加密货币投资者,每年花费超过970亿美元。据报道,这些投资者大多数是30岁左右的商人。此外,日本的一份报告还显示,日本有14%的年轻人正在投资加密货币。

考虑到日本加密货币市场的巨大规模,日本金融服务局在这个市场上特别活跃。由于其政治立场,日本政府对国内加密货币市场的态度相对于其他国家可能非常积极。

此外,日本是最早承认比特币合法性的国家之一。自2016年5月起,此加密货币和其他货币可用作该国法律上接受的付款方式。但是,日本仍未将加密货币定义为法定货币。 2017年4月,日本的《本地支付服务法案》生效:该文件确认加密货币是一种支付形式,并概述了加密货币交易所和ICO的当地监管措施。

根据当地媒体去年12月的报道,日本金融厅决定将比特币和其他加密货币归类为“加密货币资产”。政府还担心,由于加密货币被称为“虚拟货币”,投资者会错误地认为他们正在购买合法认可的法定货币。

中国

加密货币的状态:无法识别,无交易

中国曾经是加密货币市场中极为重要的参与者。世界上绝大多数比特币矿工(据估计,2017年,中国的矿工占世界的50%至70%),比特币交易全部来自中国。然而,自2017年9月政府打击当地交易所和ICO以来,矿工数量和交易量急剧下降。当然,中国还没有完全放弃加密技术,但从严格意义上说它已经成为区块链的力量。

政府表示,中国国内监管机构不承认加密货币是合法货币或零售支付手段,中国银行系统不接受任何加密货币。

美国

加密货币的现状:不同的监管机构有不同的定性和态度

在美国,国会对商品期货交易委员会(CFTC)和美国证券交易委员会(SEC)等联邦监管机构拥有最高权力,并要求这些机构遵守国会颁布的法律。

但是,国会在规范和定义加密货币问题上保持沉默。与此同时,不同的监管机构已经开始规范加密货币,但每个监管机构都有自己的定义加密货币的方式。

美国证券交易委员会将加密货币视为证券。根据70岁的Howey Test,证券的定义涉及将资金投资于一个共同的企业,投资者希望他们在公司赚取的利润主要来自其他人的努力。尽管如此,美国证券交易委员会裁定以太坊(ETH)和比特币不是证券,这意味着监管机构不会对这些资产的ICO进行重新评估。在整个调查期间,监管机构一直在关闭“未注册的证券项目”。

控制大宗商品衍生品交易的美国商品期货交易委员会表示,该证书是一种商品。与此同时,在他们看来,比特币更像是黄金而不是传统意义上的金钱或证券,因为比特币没有政府支持,也没有责任约束它。

金融犯罪执法网络(FinCen)认为通行证是货币。他们认为ICO销售受到《银行保密法案》下的货币转移规定的约束,因此该项目需要向政府注册以收集客户信息并报告任何可疑的金融活动。

美国国税局(IRS)认为,加密货币不是货币,而是财产,这意味着当加密货币以有利可图的方式出售时,政府将对投资者征收资本利得税。

但是,美国复杂的监管形势可能在未来发生变化。去年12月底,两位立法者提出了一项名为《投资分类法案》的两党法案,该法案旨在阻止美国政府过度监管国内加密货币部门。该计划更清楚地描述了ICO注册和税收政策。

德国

加密货币的现状:私人资金

在德国,加密货币不被视为法定货币,但自2013年以来,财政部已将其确定为“私募基金”。因此,通过交易,采矿,交易比特币或山寨币获得的任何利润都需缴纳资本利得税。但是,根据“所得税法”,如果投资者持有这些加密货币资产超过一年,持有人可以享受免税。

加密货币似乎在年轻人中更受欢迎。根据Hessen和Saxon消费者中心去年11月进行的一项调查,超过四分之一的18至29岁的人有兴趣购买数字资产。

与此同时,德国联邦金融监管局(BaFin)一直对ICO采取强硬立场,ICO发布了一份关于未经授权的首次令牌问题的报告,并警告个人投资者“撤销此类项目”。此外,德国联邦金融监管局还呼吁在该领域实施国际监管。

瑞士

加密货币的状态:财产

瑞士以着名的加密谷(位于楚格州)对加密货币相关技术的友好态度而闻名。在瑞士,加密货币被视为一种资产。根据瑞士联邦委员会2014年发布的一份报告,瑞士政府将加密货币归类为“虚拟货币”,或者更具体地说,是“可以在互联网上形成的数字形式的价值”。交易,但不会被接受为任何地方的法定货币。“

韩国

加密货币的状态:尚未定义

自2017年投资热潮以来,韩国一直是加密货币行业的领导者。 2017年7月,韩国本土比特币市场处理了全球比特币交易量的14%以上,这是仅次于美国和日本的第三大加密货币市场。但不久前,韩国的加密货币行业受到了类似的中国ICO禁令的打击,该禁令由韩国金融监管机构实施,并于2018年5月晚些时候解除。与此同时,韩国在该领域取得了持续进展。金融科技,已稳步成为国际区块链的中心。

尽管韩国在这一过程中存在许多监管不确定因素,但韩国的监管形式在不久的将来会逐渐明朗化。就在去年12月底,韩国立法者提出了多达6项法案,规范了加密货币行业。这些拟议的立法计划旨在为私人投资者提供更多保护,并解决“现行有关虚拟货币定义和虚拟货币交易监管的法律”的缺点。

马耳他

加密货币的现状:数字交易媒体,定价单位,价值存储

马耳他有一个众所周知的区块链岛名称。该国已经为加密货币开辟了一个非常友好的环境,包括OKex,Binance和BitBay在内的几家外国加密货币交易所在这里开展了自己的业务。 。

2018年7月,地方议会通过并颁布了三项分布式账本技术法案:《数字创新管理局法案》,《创新技术安排和服务法案》和《虚拟金融资产法案》。

总理办公室金融服务,数字经济和创新部副部长Si高仿lvio Schembri宣布在Twitter上实施上述法案。他说,马耳他成为“在这一领域提供法律确定性的第一个世界管辖权”。

根据《虚拟金融资产法案》,加密货币被正式称为虚拟金融资产(VFA),这可能是为了避免可能由“加密货币”一词引起的耻辱:例如,ICO被命名为第一个虚拟金融资产发行,加密货币交易已成为虚拟金融资产交换。

具体而言,虚拟金融资产表示“用作数字交换介质,计费单元或价值存储介质的任何形式的数字媒体记录”,但是这些资产“不是电子货币,金融工具或虚拟证书”。虚拟通行证仅允许在“DLT平台发行通行证”上使用,相应的资金只允许在“DLT资产发行人的平台”上兑换。

马来西亚

加密货币的地位:证券

自今年1月15日起,加密货币在马来西亚被归类为证券,这意味着它们属于马来西亚证券委员会的管辖范围。在未经监管部门批准的情况下继续运营的加密交易所或ICO可能面临10年监禁和最高240万美元的罚款。

然而,这些变化也为该国的加密货币部门带来了一线希望:马来西亚财政部长林冠英表示,政府已经看到了加密货币和区块链推动该国经济发展的潜力:

财政部认为,数字资产及其底层区块链技术具有在新老行业中进行创新的潜力。我们认为,数字资产可以为企业家和新企业提供替代渠道,也为投资者提供另一种资产类别。

新加坡

加密货币的状态:不是法定货币,不受监管

新加坡金融管理局(MAS)去年11月扩大了其现有监管制度,将某些加密货币纳入其管辖范围。中央银行对支付服务提供商实施强制许可制度,并要求他们根据其加密货币活动的性质和规模申请三个许可之一。然而,新加坡金融管理局此前曾强调,加密货币在新加坡并非法定货币,而且该机构尚未对其加以监管。

意大利

加密货币的状况:尚未受到监管

1月23日,意大利参议院的一个委员会通过了对区块链行业的修正案,该修正案似乎是意大利的第一个此类监管举措,将逐步使意大利成为区块链导向型国家。参议院网站上公布的文件表明,该修正案为区块链提供了基本的行业术语,例如基于分布式分类账(DLT)和智能合约的技术定义。

该文件还指出,区块链驱动的数字数据记录将使该文件在注册时具有法律效力。

当然,这项法令现在需要意大利议会的进一步批准。

目前,该国没有现行的加密货币法规。然而,意大利经济和财政部一直在制定一项法案,对加拿大的加密货币使用进行分类。有趣的是,该法令明确规定了“与使用数字货币相关的服务提供商”应如何以及何时向政府报告其活动,这意味着该国对加密货币的监管将更为严格。

原文:Cointelegraph.com

作者:Stephen O'Neal

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