Smoothy.finance 是什么?

2020-09-16 13:51 栏目:经验之谈 来源:网络整理 查看()

简单来说,Smoothy.finance(以下简称Smoothy)将是一个单一池、低成本、零滑动点的稳定货币互换协议。即在一个稳定的硬币池中,可以兑换多种稳定的硬币。

Smoothy现在支持六种稳定货币的兑换。据他们的团队称,他们的设计机制可以轻松添加更稳定的硬币。目前,Curve稳定货币兑换池只支持四种稳定货币的兑换。

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顾名思义,就是希望让基于同一主体的资产(以下简称同主体资产)的交换体验像喝奶昔一样顺畅。

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目前,思慕雪的官方版本还在开发中。根据其测试页面,它将具有兑换、铸币/兑换和挖掘功能。它不是曲线或数据表的分支项目。

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目标相同的资产交换

随着DeFi应用的发展,锚定比特币的WBTC、renBTC等比特币锚定货币,锚定美元的USDT、USDC、BUSD、DAI等美元稳定货币都出现在以太网。

同标的资产的理论价值应该是一样的,但实际上两者之间的价格往往有一定的差异。目前,许多直接执行公司还没有设计出一个交换这类资产的良好机制。

所以Smoothy的出现是为了解决同一个目标换资产时,滑点高,手续费高的痛点。

据其官方媒体称,Smoothy在大多数情况下可以实现两种资产的1: 1等价交换,手续费比同类低80%左右。

现有的DeFi稳定货币互换协议,如Curve和mStable,没有一个完美的解决方案来消除滑动。此外,它们的机制很大程度上是基于费用和利息收入之间的权衡。

以曲线为例。曲线的Y池有利息回报,但也面临着高额手续费;另一方面,SUSD池的手续费很低,但没有利息收入。MStable类似于y池。

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平滑特性

Smoothy主要有三个特点:单池、低成本、零滑点。

基于自动再平衡算法的单池;

曲线上有四个美元稳定的货币互换池。但是,在Smoothy上,每个目标相同的资产只有一个交换池。

Smoothy的产品经理告诉CoinDesk中文版,只为同标准资产提供一个掉期池的好处是可以更好的聚合流动性,从而为用户提供更小的滑动点和更好的价格。

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据Smoothy团队介绍,Curve区分Y池和sUSD池是为了区分资金的偏好和使用。比如倾向于作为存款的基金可以放入Y池,追求汇兑效率的基金可以放入sUSD池。

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然而,Smoothy借鉴银行准备金系统的设计,设计了独特的动态现金准备金算法。该算法可以实现存款资金的动态调整。

在Smoothy中,大部分资金会作为存款赚取利息,其余用于交易目的。目前两者的比例默认为9: 1。当存款比例超过20%时,现金储备算法会自动重新平衡,将该比例调整为10%。据其介绍,这样的机制不仅可以提高闲置资金的利用效率,还可以保证有足够的资金可供交易。

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低成本:

根据Smoothy官方博客文章,区分存款基金和交易基金后,其手续费可以比Curve和mStable(基于历史数据计算)低近80%。

零滑动点:

Smoothy团队认为,同标的资产的理论价值是一样的,它们的价格在现实中应该是趋同的,两者的差异会造成无意义的损失。

与Uniswap相比,Curve只是降低了同标的资产的滑动点,表示平滑。MStable只能在一定程度上保证两个目标相同的资产1:1的互换;然而,他们的算法在大多数情况下可以保证目标相同的两个资产1: 1的交换。

Smoothy的产品经理向CoinDesk中文版介绍,他们预计将为掉期池中的每种稳定货币设定一个阈值,如下图中的蓝色竖线所示。当一种稳定货币的比例超过这个比例时,就需要为转换成这种稳定货币支付罚金。

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以上图为例,如果互换池中的BUSD超过20%的存款门槛,那么BUSD USDT交易所将面临罚款。然而,如果你用BUSD换来USDT、USDC、戴、TUSD和萨德,你将不会面临任何处罚。USDT、USDC、戴笠、TUSD和苏塞迪之间的交易没有罚款。

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参考:

https://medium.com/@ smoothy . finance/smoothy-finance-单池低成本-零滑动-交换-最大利息收入-5ebf4b90569c

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