43天10000倍的YFI:它的核心业务告诉你DeFi的后半场应该怎么玩

2020-09-11 13:34 栏目:经验之谈 来源:网络整理 查看()

风险提示:本内容仅用于加密爱好者的科普学习和交流,不构成投资意见或建议。请理性看待。

第一部分介绍了YFI首创的“多池”流动性挖掘、代币分布和价格发现的属性。这个属性直接导致了很多后续项目都是这样模仿和追求的。比如YFI AMPL模式的YAM,YFI Uniswap模式的Sushiswap,YFI曲线模式的turkey…….可以预见,将会有更多的知名项目,这些项目将会分成两部分,代币将以YFI的形式分发,以形成一个“更加公平和分散的”社区版本.

然而,这只是YFI的一半,而YFI的另一半,即其核心业务,是支撑其象征性价格从3万美元涨到3万美元的核心支柱。只有了解了这些业务,你才能知道DeFi拿到这个“下半场”应该怎么打。

1.核心业务——价值(机枪库)

英文直译应该叫vault,但是国内大家都喜欢叫它机枪池。

其实机枪池很生动。用户把弹药丢进去,机枪会自动找你这个收入最高的“目标”来突进,坚决实行挖卖不留情面的策略。

比如你现在去向往.金融,下面有十几个机枪库。(地图仅包含部分内容)

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每个资金池告诉你要存入的货币,当前的平均年化收入等。例如,第一个池是直接存放ETH,第四个池是向Curve提供LP证明Token……用于流动性.

那么机枪池是如何盈利的呢?简单来说,机枪库有不同的战略风格(有的机枪库是混合战略)。他们中的一些人向Uniswap、平衡器和曲线提供流动性,并获得费用份额,或像CRV一样的象征性奖励。他们中的一些人参与流动性挖掘。比如yffi刚分流的时候,部署了yffi的1池策略,资金去yffi挖出来再挖出来卖。

这里以不久前引起轰动的YETH机枪池为例,你可能会理解。

YETH很简单。用户可以存入ETH,平均年化收入为27.2%,这比许多CEX银行在存款银行和货币圈提供的理财产品更具吸引力。那么,在你们的ETH进入之后,YFI用这些ETH做了什么来赚取这27.2%的利润呢?

整个过程是这样的:

1.将这些ets存入Maker,以获得稳定的货币Dai;

2.把这些DAI放在yDAI的水池里(向往.金融DAI机枪池);

3.3的策略。YDAI池是将这些DAIs提供给curve.fi/y(Curve的一个流量池),获取Curve的流动性证书LP Token,然后获取CRV Token。

用最简单直观的理解,你就可以把YFI的机枪库理解为区块链的理财基金。只要把指定的“钱”(代币)扔进池子里,然后他就会自动找到收入最高的地方给你赚钱。追随分叉的YFII、YFV、YFlink等“大叔”系列,基本都是模仿YFI的机枪池策略,只不过分叉后每个家族都有自己不同的池和不同的策略,就像不同的银行有不同的理财或基金产品一样。

你可以问以下三个问题:

1.我为什么要用YFI的机枪库?我不能自己做这些手术吗?

当然!对于高级玩家来说,YFI机枪库做的所有事情都可以自己手动完成。但是自己操作有几个问题。

一是门槛太高,大部分玩家无法完成操作,机枪池完美解决了门槛问题;

二是自己经营,打这些合同的燃气成本往往极高。——YETH策略中的每一步都涉及到1-2个合同通话,每次费用从十块钱到几十块钱不等,ETH被屏蔽的时候几百块也很正常。大资金在机枪库集中运作,相当于分担了这些Gas成本,节省了不少;

第三,安全问题,很多新的流动性挖掘,不管是不是恶意的,都是你存的本金在代码有问题的时候有风险。机枪库的部署策略通常由代码审核,安全性大大提高。

2.现在各大交易平台和钱包也都配备了DeFi的移动矿业产品,年化率也不低。为什么要用YFI?

没错,很多CEX和钱包软件在看到YFI和后续大叔系列之后,都推出了自己的“机枪库”,比YFI和其他机枪库更容易操作,经常用户可以直接把USDT存储在里面。但有利有弊。YFI的机枪库是完全透明的,所有的操作和资金都可以在链条上看到。CEX做不到这一点,而且,CEX的年化收入将由它自己来提取,你肯定不知道要提取多少。像YFI这样的分散机枪库的规则是完全透明的。

3.机枪库和YFI代币有什么关系?这不是治理令牌吗?

不过也就是说,YFI机枪库是盈利的,向投资者收取的费用是本金的0.5%和利润的5%。收入直接发送到多标志基金池。超过500,000美元以奖励的形式分配给在治理池中抵押的YFI。

YFI代币价格与机枪库收入直接挂钩,而机枪库收入与TLV直接相关(Total Locker Valuo——)。根据今天的数据,在所有的DeFi项目中,the old的资产排名为4.8亿,仅次于Aave、Maker和Curve,已经超过了老的DeFi项目如Compound和SNX。

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如果你了解YFI的机枪库,你就会了解YFI的大部分。然而,YFI的业务发展速度超乎想象,这也是为什么YFI和TLV的价格远远超过各自的分叉大叔系列。毕竟安德烈克朗杰只有一个人,这个人不能分叉.下面我们来介绍一下YFI的其他业务。

2.挣ZAP

收入就像一个“贷款基金”,用户可以在这里存入各种稳定的货币或wbtc。智能合同将搜索和研究最佳协议,在Aave、Compound和dYdX等DeFi协议中搜索最高回报率,并将其借给该协议。

Zap是一个简化的协议,可以在不同的DeFi资产之间转换。它可以简单地理解为一个类似YFI的Uniswap,除了只有在YFI的资产被交易,ZAP是交换那些资产(BUSD,DAI,usdt.curve.fi,y.curve.fi,等等。)。

3.保险

这可能是YFI下一阶段的一个关键项目,该项目已在一段时间前经过测试,并于近日正式启动。

NXM必须被视为一个前一段时间处于大火中的DeFi项目。金融,大家都知道,除了借代和衍生品,最大的业务应该是保险。随着区块链金融——DeFi,人们的目光终于转向了保险,之后交易和借贷逐渐成形。

因为太早,NXM保险几乎是独生子,在大家都意识到保险的重要性后,导致代币价格一路飙升。然而,NXM有一点“没有区块链”,因为它有KYC,而且非常严格,象征性的NXM只有内部流通。所有交易平台上的WNXM只是NXM的一个映射令牌。

因此,出现了无KYC版本的银保,包括三个核心组件:——保险金库、保险金库和理赔治理。第一批支持项目是阿弗、平衡器、大院、曲线、合成和YFI。

具体保险规则的长度关系这里不做过多介绍。有兴趣的朋友可以自行搜索。在这里,银保最神奇的一点就是,——保单是NFT形式的代币!

这意味着,在投保后,你可以转让和出售你的NFT保单,你可以在以后回购它,甚至购买“一篮子保单”。

RARI作为一个承载具有保险功能的NFT代币的平台,近日拉高了直接货币价格。

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还有人说这会不会和NXM形成直接的竞争关系?其实不然,银保的推出只是对NXM的补充,很有可能会有你我的关系。在传统的金融界,有一个词叫做“相互保险”,我们可能很快就会在区块链看到。

4.信用委托、清算、风险投资…….

Yborrow是一个信用委托服务,基于Aave。流动性提供者可以创建保险库和分配信贷,借款人可以给出自己的信贷限额。信用委托支持跨智能合同。用户可以借用他们最喜欢的资产,然后将它们“委托”给yVault以获得农场收益。

Yliquidate是YFI产品的清算工具,可以通过闪电贷款自动清算。但是这个比较高级的工具不是用户的产品,没有清理经验的话不应该使用。

VC-这个不存在。然而,许多人推测,在不久的将来,如果YFI拿出一个yVCVault来资助DeFi领域的一些最好或最有潜力的项目,他们不会感到惊讶。毕竟,YFI本质上是一个道。只要有人提出方案,大家投票赞成,开发能做,就有。所以,如果你看到yVCVault或者其他更有创意的想法,不要感到惊讶。

5.下半部Defi

其实DeFi上半年从去年就开始了,今年才开始,迎来了高潮。

上半年以交易和转喻为主,Uniswap和AAVE无疑是上半年最耀眼的两颗珍珠。

而YFI,可以说是自己把DeFi推到了下半场。

下半年,流动性、治理、聚合、游戏化将是经常出现的几个关键词。

1.当前矿业的流动性;

2.很多模仿YFI治理和机枪池基金聚合模型——的现在都有治理令牌上的聚合项目,很有意思。为了避免广告嫌疑,我就不说名字了;

3.一些新的DeFi项目开始把令牌分发的过程变成类似游戏任务的过程。就连YFI创始人安德烈克罗涅(Andre Cronje)也在这两天在Twitter上提出了Gamefi的概念,称未来的DeFi货币政策将更加游戏化,用户的资金将成为DeFi游戏中使用的设备。同时,到目前为止,行业还是“围绕交易的TraDeFi”,未来会进入偏向游戏的Gamefi。

只能说,在DeFi下半年,对投资者的要求越来越高,无论是时间还是知识储备。在公共链的前半段,你可能会了解到PoW、DPoS、TPS的基本概念。现在在公共链的后半部分,你必须了解渠道、侧链、汇总、平行链、碎片化、交叉链以及各种新兴的新共识机制.

同理,前半段的DeFi,你知道DEX,分散交易,借代也差不多。下半年,你要了解流动性,AMM公式,衍生品设计,稳定货币设计,清算,聚合.加上对公共链后半部分的了解,因为许多新的DeFi产品将在ETH的第2层,或博卡,索拉纳,一个新的公共链上推出.

简而言之,当前的区块链世界需要你了解区块链和金融。

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