没有人能阻挡历史发展的车轮，尤其是技术带来的生产力变化。当人们看到这种趋势，而不是假装视而不见，他们应该主动参与，成为其中的一员。

DeFi概念已经提出了两年多，最近已经成为业界的一个热点。甚至打破循环的趋势也逐渐出现，吸引了来自金融业、风险投资圈甚至互联网的从业者。可以说，DeFi正在形成一股不可阻挡的潮流，席卷全球。

DeFi受欢迎的原因有很多。其中，德仪TVL总交易额超过80亿美元，日交易量超过5亿美元，超过了大部分接近总部的交易所；此外，在美联储的货币宽松政策下，人们对货币贬值的预期一度达到历史最高水平。

在许多人看来，DeFi的兴起将对集中交易发起扼杀。即便如此，DeFi也将改变现有的金融体系，权力下放将取代臃肿的金融机构。

那么，集中交易应该如何应对DeFi的巨大变化？碳链将以兑换火币为例来讨论这个问题。

1.当世界改变时，拥抱可能是更好的选择

没有人能阻挡历史发展的车轮，尤其是技术带来的生产力变化。当人们看到这种趋势，而不是假装视而不见，他们应该主动参与，成为其中的一员。

2018年，Coinbase成立了风险投资基金Coinbase Ventures，并开始规划DeFi项目。有远见的企业都是相似的。目前，火币还成立了DeFi实验室，致力于DeFi领域的理论研究、技术开发和生态建设。这使其在全球总部交换布局的竞争中占据领先地位。

放眼国内外，目前所有的高质量项目都诞生在海外，如最热门的万维金融(Uniswap)、德菲皇冠项目马克道(MakerDAO)等。与此同时，海外DeFi社区正在发展壮大，游戏玩法也在快速更新，而基本的MetaMask钱包使用教学仍在中国进行。

面对中国DeFi社区与国际社区之间的差距，以及集中式金融机构与加密的本地社区之间的差距，霍比DeFi实验室于8月中旬与分散式金融项目MakerDAO、Compound、NEST社区和dYdX联合发起了全球DeFi联盟。

火币集团首席投资官沙林吴(Sharlyn Wu)负责全球DeFi联盟和火币DeFi实验室。吴莎琳曾供职于瑞银集团和CMBI招商银行国际，曾在香港从事上市保荐和承销、上市公司配售和配股、债券发行服务、资产管理、直接投资等服务。据悉，招商银行国际在领导区块链投资部的时候，领导了很多星级的投资。

全球DeFi联盟首次实现了集中式数字资产金融服务提供商与加密本土社区的合作，以及中西方DeFi社区的合作，共同推进DeFi领域的理论研究和技术开发，从而实现全球社区共同构建DeFi生态。未来，它将在交易、研发、标准化、安全性、广泛使用、可持续性和增长等方面共同促进DeFi在全球范围内的广泛应用。

在接受《碳链的价值》采访时，Firecoin DeFi实验室表示，目前的DeFi已经从0跨越到1，正在从1到10，从10到N的过程中，国内项目将充分发挥规模和增量优势。国内团队善于给用户带来更好的互动体验，而国外项目更注重某一领域的突破，但用户体验较差。火币定义实验室和定义联盟将成为他们之间的润滑剂，中和他们的优势，并使定义真正进入普通人的生活。

未来，Fire Coin DeFi Lab将成为沟通加密社区各方资源的桥梁，并从交换、钱包、资产管理等方向提出自己的解决方案，从而建立东西方、传统金融领域和加密世界之间的联系，消除社区的碎片化，共同促进传统金融结构的升级，使数百个

代币单价一度超过比特币的项目“渴望金融”的创始人安德烈克罗涅(Andre Cronje)曾表示，他对在线集中交换DeFi代币不感兴趣。安德烈认为，除了法定货币存款渠道之外，DeFi已经涵盖了集中交易可以完成的所有事情。

这自然是一个分散的世界和一个理想的全新世界的前景。然而，少数极客的理想可能与实际情况不同。当中央交易所宣布将推出YFI时，大多数YFI持有者认为它很好，价格上涨了。此前，火币全球站宣布建立“全球观察区”，YFII和YFII将率先上线，YFI和其硬叉令牌YFII均大幅上涨。

大多数不依赖于中央集权机构的加密资产和加密金融都是由技术极客发起的，他们推动了技术的发展，为行业带来了巨大贡献。然而，世界是由绝大多数普通人组成的。如果你想让技术让更多的人受益，让全球用户从技术中受益，你必须需要一座桥梁来打开两个世界。

Coinbase推出了“挣”教育模块，用于进行DeFi的入门科学普及。另一方面，Firecoin直接推出“DeFi板块”，通过视频科普和交易奖励活动帮助用户快速入门，这将大大拓宽DeFi概念辐射的圈子。

目前，霍比的“DeFi板块”已经启动了32个项目，涉及DEX、保险、公共链、借贷、聚合、稳定货币、衍生品、预测机、支付等领域。在这32个项目中，包括WAVES、JST、MKR、COMP、LEND、LINK、BAND、SNX、ZRX、CRV、KNC、BAL和REN在内的13个项目已被列入永久合同交易的范围，这些项目主要分布在贷款、DEX和预测机器三个主要部门。

其中，贷款项目token LENT(Aave)已被投入火币，其增幅已达54.25%。

此外，为了方便专业个人投资者和机构投资者进入市场，火币推出了广受欢迎的DeFi货币衍生品。目前，LINK、BAND、BAL、MKR、SNX、CRV等主流DeFi货币都可以在霍比找到相应的合约产品。投资者可以通过提前安排衍生品来降低投资风险。

在大量DeFi货币被引入集中交易之前，许多人可能认为集中交易会强化概念炒作。然而，实际情况证明，拥有大客户群的集中交易可以让市场给投资目标一个更合理的价格，让一个小范围炒的概念回归理性，走向大众。例如，当曲线令牌CRV推出时，其市场价值一度超过以太网，但在集中交易所推出后，其价格开始下跌。由此可见，集中交易在DeFi的价值回报合理性中发挥着不可替代的作用。

黄金十年：大象在建造，请与它同行

在过去的十年里，像比特币这样的一系列密码货币爆发了。然而，随着DeFi的大规模应用，DeFi已经让每个人看到了数字金融的前景，未来十年肯定会是数字金融的十年。但是，我们如何把握DeFi未来的投资机会呢？

当我们缺乏判断自己的能力时，我们不妨停止焦虑，看看一群业内最高水平的人是如何做出选择的。如果我们同意他们的观点，我们可以搭他们的顺风车，与他们同行，从他们的决定中获益并成长。

就像Coinbase在DeFi创建了一个投资神话一样，如果我们能在早期阶段与这样一个巨人同行，我们肯定会受益匪浅。

其他人问：如果我错过了硬币基础，我该怎么办？答案是：此时，你不妨看看黄埔军校在中国DeFi领域的——火币。

随着霍碧全面进入DeFi领域，建立DeFi实验室，开展全球DeFi联盟，推出高质量的DeFi项目，并逐步发展高质量的DeFi项目承包业务，可以预见，霍碧必将成为中国DeFi领域最强的力量。

让我们看看这种最强大的力量在关注什么：

什么是高质量的DeFi项目？

投资高质量的DeFi项目无疑是最好的选择，那么如何判断一个项目的利弊呢？火币给出了答案，并将其作为令牌上网的判断标准：

首先，项目本身必须具有创新性或颠覆性。例如，NEST协议已经从原来的间接预测机模式升级到直接预测机模式，消除了DeFi领域的信用风险。其象征性的NEST投入使用后增长了434.27%。

第二，项目在提高财务效率和成本方面是否有很大优势。就像Compound一样，它的系统也有同样的成本，从几千万美元到几十亿美元，而且它不需要增加人员。规模的增加不会带来成本的增加，但会带来效率的提高，这具有资本成本的优势。

DForce是中国DeFi领域的“单苗”，符合这一标准，因此也受到火币的青睐。德福力多年来一直深入中国的DeFi领域。在“生息市场”推出后不到20天，锁定头寸的金额就超过了2000万美元。与此同时，dForce也是第一个访问促进采矿的复合协议和Aave协议的项目。此外，dForce还推出了数字黄金代币GOLDx，以PAXG(PAX Gold)作为基础组成货币，这为DeFi协议下的主要交易所和黄金衍生品提供了便利。

值得一提的是，霍比本身就是一家注重生态布局的公司。那些能够在DeFi生态学中获得广泛合作和接触的项目可能会特别受青睐。

长期布局：反思DeFi的长期担忧

回顾这些成功的投资，他们通常从长远的角度来看待行业的发展，并在问题暴露前三年就列出了这些问题。当需求出现时，它们的布局价值就变得突出，于是一切随之而来。

就像Coinbase、a16z和其他机构一样。早在两年前，他们就开始规划DeFi领域。经过三年的酝酿和成长，他们有所收获。现在，聪明的投资者也需要在两年后展示加密世界。

目前，DeFi主要建立在以太网上。然而，以太网的低性能和高燃气成本已经不能满足大规模使用的需求。最近，许多DeFi项目的爆发导致了高交易费用和较低的连锁交易处理速度。同时，许多低效的应用程序逐渐被高效的DeFi挤出。

因此，对Defi的遥远担忧不在于DeFi本身，而在于DeFi扎根的公共链条。如何解决以太网的交易性能是未来业界的热门话题。目前，以太网2.0已经被赋予了很高的期望，许多项目也致力于通过第2层网络解决性能问题，如优化汇总、ZK汇总等技术，并将事务转移到第2层网络以提高效率。

显然，Firecoin在筛选其项目时注意到了以太网作为替代网络的重要性，而Nervos是其被选中的项目。我们有理由相信，随着DeFi的进一步发展，火币在其全球加密生态中的布局将会更进一步。