币安区块101丨Chain Capital 创始合伙人李翔敏:“庄家”思维看项目

2020-07-22 20:00 栏目:经验之谈 来源:网络整理 查看()
2020年7月21日,币安思思对话Chain Capital 创始合伙人李翔敏。李翔敏在直播中分享了他身为一名投资人对“庄家”的理解和投资经历,以及他眼中的BNB。李翔敏认为未来BNB还会在去中心化领域发挥巨大的价值。

币安区块101丨Chain Capital 创始合伙人李翔敏:“庄家”思维看项目

李翔敏认为所谓“庄家”就是懂人性并理解人性,根据人性的弱点进行反人性的操作。在一个零和游戏中,散户要明确自己的位置,拥有庄家的思维会更具理性。李翔敏的建议是:1、主力资金不加或加低倍杠杆;2、降低频繁操作,避免配置过多币种;3、在价格波动中不要追涨杀跌,明确目标提前布局。

对于最近火热的Defi,李翔敏表示Defi和Cefi还不足以直接马上产生实质性的技术变革和价值,但Defi会成为牛市的助燃器,而不是发动机。Defi在上升行情中类似券商,在牛市周期中最先启动整个市场,提供更多的入场资金,从而推高牛市。

嘉宾观点:

“我个人觉得现在比特币和以太坊这些主流币的定价权已经慢慢转移到老外手上,可能未来真正的庄家会是类似灰度,A16Z等海外传统的金融巨头。国内原来以挖矿为主的大矿工,包括Token Fund,慢慢在主流币上退场。”

“我们原则还是偏价值投资理念,我们定位在区块链全产业链的那个投资和孵化。”

“投资的几个教训:第一个,投资还是投对人,创始人在项目成功或失败里起非常重要作用;第二个,Timing(时机)很重要;第三个,区块链会涉及到代币,代币就会有代币经济学,创始人对金融理解也很重要。”

“我觉得期货最大的风险就是信用风险和道德风险,只要在期货合理价格下,找一个靠谱的交易所或是知名机构去买,我觉得机会还是蛮大的,甚至有可能比挖矿还要更靠谱一点。因为我们随时可以买卖随时可以退出,但挖矿一旦投入至少有很长一段时间的经营,期货的流动性会好很多。”

“具体来说云算力是通过购买或者租赁去获得加密货币(不管是Filecoin还是比特币)的一种方式。云算力平台自主搭建及运维矿场,矿池,将算力而非硬件卖给矿工。理论上可以使云算力平台与用户(矿工)双赢,通常由大型矿场提供算力租赁服务,用户可以通过购买算力合约,赚取相应算力所挖的加密货币。”

“DeFi里面的东西很多,我觉得最好的第一是借贷平台,第二是DEX,这两个从中长期看,他们都是有收益,借贷平台可以有平台手续费和借贷佣金抽取,DEX跟中心化交易所类似,无非多了匿名性和安全性,DEX最终会有交易摩擦手续费的收取,这两个板块其实是有明确的盈利预期。”

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币安 思思:我们先欢迎一下李总今天的到来,来给大家讲讲分享分享今天的主题。今晚的主题就是“庄家思维看项目”,就是你们经常骂的那一个,说不一定哪一天,你们所在的群就有庄家在。 我们先请李总给大家自我介绍一下。
    
李翔敏:大家晚上好,首先非常感谢币安的邀请,有机会参加《区块101》的直播,也感谢思思的介绍,取了一个非常好的标题。
 
我是李翔敏,是Chain Capital创始合伙人,也是全球最大区块链媒体之一的Cointelegraph 中文投资人和联合创始人。另外我还有一个身份,是全球主流区块链投资机构的俱乐部——Nova Club的三家联合发起人之一。
 
我2015年开始接触区块链投资,陆陆续续到现在也投了近100多个国内外区块链项目。我也是一些像ITC、Quarkchain等知名区块链项目的顾问,深度辅导他们怎么去做好一个区块链项目,这是我的一个简单介绍。
    
币安 思思:我们知道杭州的区块链很厉害,因为行业里边很多人都是浙江人。听说您也是浙大的高材生,那您当时学的什么专业呢?
    
李翔敏:我当时其实学的是新闻学,可能看不出来,其实学的东西跟投资没什么直接关系。但是我现在回顾起来,觉得新闻专业的学习和从业经历,对我进入区块链这个行业还是有挺大推动作用。
 
因为新闻这个东西,每天都要报道很多新鲜事物,必须要有一个很强烈的好奇心,包括对一些新的东西有热情去钻研。我就是对新事物特别感兴趣,也愿意去尝试,可能这也是促使我比其他人,更容易接受比特币和区块链这样的一些新生事物,促使我进入这个行业。
 
所以也还是蛮感谢原来这个专业跟学习经历,如果学的是别的东西的话,有可能就进不了币圈,被束缚在那里了。
    
币安 思思:那当时你在报考志愿的时候,为什么选新闻专业?
    
李翔敏:没有,我原来进的历史专业,但是我自己确实对新闻特别有兴趣,我们当时还是能转专业,通过一两年努力最后跨专业转到新闻学,之前挺有新闻理想,毕业后在传统媒体也待了一段时间,后来还是觉得创业更有意思,也是因为我在一次采访过程中认识了一个学长,就被他拉出来创业,所以就一路走过来了。
    
币安 思思:那说明新闻专业还是挺吸引你,两年的奋斗就为了转专业,大学里面很少人有这种魄力。我也非常羡慕李总,在大学时候就能够找到自己的方向,这会让一个人少走很多很多弯路。
    
李翔敏:大学里面学的专业,不能说百分之七八十,但是至少一半以上会和工作不相符,像我原来同学里面真正留下来还在做新闻媒体是比较少的,大部分最后都去往其它一些行业转型。
 
这个时代变化速度太快,可能三、四年前我跟他们提区块链、比特币的时候还很不屑,包括以前金融行业的同行。最近两年越来越多人咨询我怎么去购买比特币,或者怎么看区块链这个行业,我觉得事物都是变化发展的,所以你原来学财务到币安都是缘分,或者说都是命运最好的安排。

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币安 思思:冥冥之中自有安排。我们也知道投资界所谓的食物链,您对庄家这个词怎么理解?
    
李翔敏:庄家我的理解是能够影响一个币或者股票的大户投资人,因为也很少真的有一个实体的存在叫所谓的“庄”。一般来讲,不管是股票或者币里面做到庄家的话,其实它对持有这个股票或币的份额要求还是比较高的,至少要在50%以上。如果你持有一个股票或币的量很少,例如5%以内的话,其实很难被叫庄家,也很难长期操控市场。
    
我觉得大家更多理解庄家是割韭菜的行为,庄家会通过一些提前知道的利好信息,它有更多资金,它在技术等各方面有很多的优势。那它就可以在便宜的时候买入,等到高位的时候,它通过利好消息的释放,价格的拉升让大家感受到币的价值,大家纷纷买的时候,它反而在出货,把这个筹码(股票或币)慢慢转手给咱们的散户,这就完成所谓割韭菜的过程,实际上其实是廉价币高价转移的过程。
    
币安 思思:那您觉得自己是庄家吗?
    
李翔敏:我肯定还不能叫庄家,只能算个大韭菜。这几年市场变化还是很快,在3、4年前也许可能还算,现在尤其比特币减半之后,这个市场的变化很大,尤其是比特币这块。
 
我个人觉得现在比特币和以太坊这些主流币的定价权已经慢慢转移到老外手上,可能未来真正的庄家会是类似灰度,A16Z等海外传统的金融巨头。国内原来以挖矿为主的大矿工,包括Token Fund,慢慢在主流币上退场。但是一些小的山寨币和矿币,可能还会存在一定的国内庄家。
    
币安 思思:其实来看我们直播的很多几乎都是小韭菜,也就是散户,我们要用什么样的庄家思维来去做投资呢?
    
李翔敏:因为我觉得目前的币圈整体还是一个零合游戏的市场,不像其它市场可能有一些企业的正向利润收益,所以才会有庄家跟散户这种比较对立的说法,庄家的存在就是为了割散户的韭菜。如果我们懂得庄家是怎么想的,跟着庄家的思维去操作,不能跟庄家吃肉,但是喝口汤还是可以的,而不会像其他散户被连韭菜根都拔起,那就很惨。
    
我个人觉得,所谓的庄家思维,它其实最核心的还是要懂人性跟理解人性,比方人性的贪嗔痴,然后根据人性的弱点进行一些反人性的操作,正常人都不会这样思考,但庄家就反着来,所以才会叫对立。
    
比方说,假如我作为一个庄家,我最怕其实是对面的散户特别有耐心,它能够跟我长期持久战来消耗我。这样的话不管我怎么去把这个币价拉升,然后再砸下去,它都岿然不动,那我一点办法没有,除了我自己的筹码之外,我完法没有影响到它的操作,这样的庄家就会失败掉。
    
相反庄家最喜欢频繁交易的散户,那它往往会追涨杀跌。在币圈价格上下波动的里,有的时候恐惧有的时候贪婪,很容易就把很低廉的筹码或者币丢掉了,然后等到币价突然起飞的时候,它发现卖便宜了。然后又觉得我当时选的是币是对的,只是自己没拿住,认为未来还有机会,它又冲进去。明明本来赚点小钱走了,觉得判断失误又跑回去接了盘,可能再拿回来,基本上就是高位套牢,要等很长时间了,这种追涨杀跌其实是人性的弱点。
    
还有些散户喜欢加杠杆,数字货币包括比特币的波动本来是非常大的,但最近小幅的震荡行情里,波动率很低,这个时候庄家就会喜欢散户加个10倍、20倍、甚至50倍杠杆,你开得越高越好。庄家稍微能够对币价影响2个点或3个点,资金成本很低,就可以操纵市场获利。币价并没有很大的波动,但是因为散户加了非常高倍数的杠杆,它的筹码很容易丢失。
    
如果说我给大家一些建议的话,可能有几条:
    
第一,我们的主要资金比方说七成到八成的资金尽量少加点杠杆。比方传统价值投资里,有很多人说巴菲特不加杠杆,其实他也是加的,只是他加的杠杆只有1.1-1.2倍很低,在他风险可控范围内。在币圈常规行情下加个2-3倍,算合理的的杠杆,可能在小幅下跌的环境中你可能不会被立刻平仓。
 
我相信很多散户会手痒,觉得高杠杆30倍、50倍才刺激,这种我觉得也是可以理解,但可以只拿一成到两成的小额资金。高杠杆也有好的地方,一旦赌对方向,那可能只有10%的涨幅,几十倍的杠杆加上去,你可能就3-5倍的收益。这样的话可以做风险对冲,大额资金杠杆比较低,防范风险,小额资金博一下,获取超额收益。
    
第二,降低一下我们的买卖频次,把币减少一些,配置不要太多。因为很多散户看到一个消息就去买一个币,也没有仔细研究一下这个币,经常性不停操作不停换。这个币还没怎么涨,看另外一个币涨了,就把现在币卖掉,去买另外一个币追涨。所以这来来回回买卖,最后没赚到什么钱,可能搞不好还亏了,反而没有起到分散风险的作用。
    
另外,人的精力也是有限,不可能同时关注10-20个币。但是如果你之关注3-5个币种,你是有时间去研究,而且对币的持有的定力或者信息面能掌握更多,这就能做到和庄家一样,庄家把很多时间放在一两个币,5、6个人专门研究一两个币,跟你1个人研究七八个币甚至十几个币,那它肯定掌握的信息更全。包括它资金更集中,更容易把这个币的价格去做一些变化。所以散户可以专门去买一些你自己擅长,并看好的可以长期拿的住的币,反而我觉得在未来中长线的牛市里面能赚到大钱。
    
第三,在币价会经常波动的市场,切忌追涨杀跌,尽量做一些反向操作。比如熊市的时候,你要贪婪一点,别人都在跑的时候,你适当做一些提前布局。毕竟我们从投资来讲,投项目是投它的未来,而不是现在的价格,现在被低估就是进场的好时候,不要被现在短期价格下跌吓住。所谓庄家,有的时候就是操纵价格连续下跌,其实它也没有什么量,就是吓吓你,把你的筹码吓出来,这个时候我们反而需要镇定,不要被价格短期走势所迷惑。
 
这几个方面都能做好的话,不能保证百分百赚到大钱,但也没有那么容易变成第一波被割出局的韭菜,可以活得更久,笑到最后。
        
币安 思思:李总,你是庄吗?这个问题可以问。
    
李翔敏:小庄,小庄。
    
币安 思思:你们可以问一下李总在哪儿做庄?
    
李翔敏:肯定是在币安。

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币安 思思:李总给大家介绍一下Chain Capital,有哪些特色,投资原则是什么?
    
李翔敏:我们这边最大的特色就是一级、二级市场我们都有涉猎。我们原则还是偏价值投资理念,我们定位在区块链全产业链的投资跟孵化。
 
一方面我们在一级市场寻找优秀创业者,我们给创业者提供经验上的支持和服务,规避市场上的风险,提升他们竞争力,因为我们有很多资源可以给它赋能。
 
另一方面在二级资管上,我们和桥水学习,建立了加密资产的全天候策略,可以在牛熊不同市场环境里,构建不同的投资策略组合,对冲风险,穿越牛熊。我们从2015年到现在,经历了几轮牛熊,没有倒下而是不停的快速成长。
    
币安 思思:有没有什么成功的案例或者说失败的案例给大家分享分享。
    
李翔敏:成功的案例还是比较多的,因为我们将近投了一百多个项目,最近投的比较火的项目包括:2017年投了分布式存储Filecoin,还有跨链龙头Polkadot;去年投了韩国版微信Kakao旗下的Klaytn公链;美国第一个符合ICEC监管的叫做Blockstack;今年我们还投了一个高性能公链Solana,对标Libra的美国稳定币Celo,好几个项目都上了币安。远一点像2016-2017年投了量子链,公信宝,OMG包括还有BNB,收益都还挺不错的,这是一些成功的案例。
    
失败的其实比成功的只多不少。因为我们过去投的一百多个项目中,有项目跑路的,有币价接近归零的,有94之前投的,94之后项目退了币,退币之后突然币价起飞涨了50-100倍。还有一些矿币和挖矿,最后币价和矿机价格跌幅都非常夸张。
我可以讲一些这么多投的失败案例里面总结的一些教训,因为我觉得在座很多观众还会继续关注新的币种,这些教训是比较有借鉴价值的:
 
第一个,投资还是投对人,创始人在项目成功失败里面非常重要。
 
我们之前投过一个区块链项目,它的赛道当时还是选得非常不错,但是团队尤其是创始人人品不行,其实这个项目本身是很赚钱的,但是他在赚钱的时候就跟我们哭穷,币也上了很多大所,币价就是一直之跌不涨,项目很好但给我们投资人没什么回报。赚了钱都是自己的,亏了钱都算投资人的,这样的创始人没有格局,也没有分享利益的精神,我们作为投资很难赚到钱,项目也很难长期发展。
    
第二个,Timing(时机)也很重要。
 
我们2017年重仓一个美国项目,它赛道、方向、团队、技术各方面都很好,当时募了几千万美金,因为合规的原因对上币一直很犹豫。去年IEO最火的那段时间,他们技术早就准备好,甚至几个大所邀请他去做IEO,但项目都拒绝了,他觉得对牛市熊市时机没有把握,还要再等等。一等错过那几个月,就要等好几年,几轮小牛市都错过了。现在竞争对手也越来越多,它竞争力反而没有三年前那么强了,这个币未来表现也不会很好,我们投资人机会成本也很高。
    
第三个,区块链会涉及到代币,代币就会有代币经济学,创始人对金融理解很重要。
 
尤其很多技术型公链项目,他们很多只懂技术,觉得只要技术好币价就能涨,项目方很容易被割韭菜。包括我们之前参与的很多大牌公链,技术能力的确很强,募集的时候时间点不好,当时是以太坊1000多美金最高的时候。在以太坊高位的时候我们建议项目做一些售卖,给到公司有足够的现金流,但项目方当时怕退币,一个也没卖,反而在以太坊低到几百美金的时候全部清仓了。融了几万个以太,募的时候很高卖的时候很低,这里面差价就已经造成非常严重的损失,后面也没有更多钱做研发推广,所以项目币价表现可想而知。
    
总结下,无论是人、时机包括代币的经济模型以及市值管理等很多方面,可能只要一块有特别大短板,最后这个项目都可能会失败,而成功需要天时地利人和。所以我觉得区块链项目投到一个好项目挺难的,成功原因很类似但很难找;投到失败的案例容易得多,因为各有各的失败理由。

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币安 思思:那我想问一下李总,作为投资人你怎么看BNB?来多方位给大家讲讲。
    
李翔敏:其实BNB项目是很成功的项目,但对投资来讲,我第一次投资也是一个伤心的故事。

2017年我个人参与了BNB的私募,也没拿住。当时是由于行情的原因,跟现在比卖得价格很低,当时看回报挺高了,因为持有时间非常短,也没有远见看到现在币安这么成功。
 
但是我懂得复盘,能吸取教训及时调整,所以我在早期BNB卖飞了之后,接触到币安的团队,包括观察分析币安的战略布局,我去年很快又在二级市场接回来了。我们基金层面来讲,BNB是除了比特币以外配置最多的币种,个人长期看好BNB。
    
币安 思思:我们知道Filecoin主网又延迟了,延迟上线了,那您怎么看待File期货呢?
    
李翔敏:刚刚说我们等的也是很难,2017年的时候就投了,按照路线图和合同,2018年的就应该上线主网并上交易所。结果一等就等了三年,现在还是不停在延迟。但是我们也能理解,Filecoin这个项目确实它的技术难度大,愿景也很大,我们也只能是保持耐心。
    
说到期货的话,我觉得其实现在期货还是比较好的买入时机。整个期货是Gate最先上线,2017年底Filecoin融资完就上线,那个时候到现在接近3年时间里,其实Filecoin6个月期货最高的时候达到31美金;最低在2018年底也跌到过2.58美金。我们成本是2.63美金,也就意味着Filecoin期货在2018年破发过,目前最新价格是18美金,上两个礼拜最高冲到20多美金,所以如果在破发价附近买收益很可观。
    
所以这里第一个启发,Filecoin的期货会跟随整个代币市场波动,行情好的时候它接近31美金,行情不好,它也会破发了。在2018年底的时候,能在3美金附近能买到,资金占用时间短,成本和私募差不读,意味着风险也比较低,收益更可观。只要选择大的交易所,它真的能够兑付咱们现货的话,这样的交易还是挺划算的。
 
我现在了解到很多Token Fund,尤其是2017年后成立的,它现在也想布局Filecoin,参与的途径要么去挖矿,除此之外只能购买期货。只要在价格合理下,找一个靠谱的不管交易所还是大机构去买,我觉得期货机会还是蛮大的,甚至有可能比挖矿还要更靠谱一点。我们随时可以买卖随时可以退出,但挖矿一旦投入至少有一段时间长期的经营,流动性期货会好很多。
    
但是期货也存在风险,最大的风险就是信用风险和道德风险。

现在买的期货价格比较低,比方说现在十几美金买的,万一未来主网上线后价格涨到30美金甚至更高,卖给你期货是代投或是不知名的机构,它不在乎信誉,就会把投资款退给你,自己去高价卖现货。明明你买了期货判断对了要赚钱,到最后退回本金没什么利息,还浪费时间,更可恶的可能本金都不还。还有些小交易所没有信誉,每个月该给你兑付的币就不给提币,只能在小交易所卖,它的价格很低,交易所实际把币拿到大所去做套利。
    
币安 思思:Filecoin这个项目为什么最近这么火热呢?
 
李翔敏:毕竟今年现在热点有限,上半年就是DeFi和比特币减半,下半年机构最看好一个是波卡一个就是Filecoin。这么火其实有很多原因:
    
第一点,从我们投资来讲,Filecoin市场足够大,因为它所在的云存储市场规模巨大,原来在传统云市场里面都是谁?是亚马逊AWS,阿里云,华为云这样的巨头,这些公司的规模都是百亿千亿,而且这个赛道上还可以容纳非常多独角兽企业,Filecoin未来能变成百亿千亿美金都不稀奇,毕竟天花板很高,有很大的涨幅预期。
    
第二点,IPFS协议也是区块链底层的基础设施,它跟以太坊、EOS这样的公链并没有竞争关系,更多还是互补的关系,很多这些区块链公链上的DAPP,未来大概率存储到Filecoin网络中来,除了传统市场,其实Filecoin还会多了一块快速发展的区块链存储市场,这是一个增量。
    
第三点,我们说Filecoin,它带coin就是有币,跟原来传统IPFS或者HPPT这种协议最大区别,Filecoin通过代币激励,可以把矿工、用户、开发者、投资人都纳入到这个生态里面共同来建设,共同维护这个生态,有很大的激励作用和网络效应。就好比币安没有BNB的话,整个交易所生态环节就会缺失一个润滑剂。
    
第四点,Filecoin团队也非常优秀,团队诞生于Protocol Labs(协议实验室),成员来自斯坦福、MIT、哈佛这些顶级名校,还有一些来自于谷歌、IBM、甲骨文这样的科技巨头,他们现在一百多人技术团队每天紧锣密鼓的研发,IPFS确实技术有一定的门槛,不是普通小团队可以研发出来。
    
当然前面四点是正常原因,中间火还有市场上的非正常原因。比如很多原来CX盘或资金盘,它也看中Filecoin是很好的项目,就怂恿用户买矿机来消自己盘的泡沫,这些是披着Filecoin的皮去做非法的事,拉了很多三四线,对区块链都没有认知的用户进入市场。我一些三四线的亲戚都在问我,Filecoin怎么样,听说你在搞区块链,能不能投,给他CX的都不是正经的矿机厂商,但确实助涨Filecoin的热度,导致币圈内外都很火。
    
币安 思思:现在很多CX的一些人他都会去往三四线给退休或者快退休的人员,他们本身也有钱,也渴望投资,让自己老年生活可支配财产更多一些,这一类人群是他们的首选。很容易被洗脑。
    
李翔敏:得选币安这样靠谱的平台,不然怎么被骗都不知道,小的交易所充值进去提不出来,都是一些坑。

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币安 思思:现在云算力,李总能介绍一下云的概念,普通用户需要注意哪些风险,比如说像我。
    
李翔敏:我觉得云算力其实是普通用户参与比较好的方式,因为现在我们自己购买矿机,投入配置15-20万是最低的起步,还要找IDC机房,对资源要求比较高,还要在挖矿方面有一定的经验,不然的话很容易踩各种坑,初始投入比较大。
 
像云算力,相当我们租赁矿机挖矿的时间,租20万机器一年或者半年时间的成本就会比买低很多,我觉得对普通用户只想拿小资金尝试的还是挺合适的。
    
具体来说云算力是通过购买或者租赁去获得加密货币(不管是Filecoin还是比特币)的一种方式。云算力平台自主搭建及运维矿场,矿池,将算力而非硬件卖给矿工。理论上可以使云算力平台与用户(矿工)双赢,通常由大型矿场提供算力租赁服务,用户可以通过购买算力合约,赚取相应算力所挖的加密货币。
    
当然云算力也有风险:
 
第一是不透明。现在很多云算力平台,介绍写的都很模糊,尤其Filecoin跟比特币挖矿还特别不一样,挖比特币只要了解到电价和算力,买比特大陆、嘉楠耘智、神马这些大品牌矿机基本上都没什么大问题,但Filecoin就复杂得多,里面有时空证明、复制证明等新挖矿机制,都会影响收益。
 
普通用户只看多少钱1T,大的矿机厂商1T在1500到2000元,小的平台为了流量和销售,最低有1T卖5-600的。从单T价格来算,如果东西都一样,我肯定选500的,因为便宜更容易赚钱,但实际上恰恰相反。
 
因为500每T只是买了存储服务,这个钱确实相对固定,但是它没告诉你封存时间。真正挖Filecoin币,买了100T硬盘我们需要尽快时间把100T硬盘内容写满,这个行为叫封存,越快封存你越快能拿到这币,如果时间越短,比如三个月我能进行封存,三个月之内就可以挖到Filecoin。
 
而500每T的,如果仔细看一下条款,它可能在很小的字里面会写到封存要400天,意味着虽然都买了一个T的硬盘,别人三个月就可以开始挖到,我们要400天才可以挖到,最后对应到真正有效算力,还不如1500每T。看起来价格便宜总没错,实际上这里面挖了一些坑,这是第一种。
   
第二个,有些平台会给用户承诺收益,尤其三四线城市,销售说我们是年化100%的理财产品,再不济一定能赚50%,比P2P收益还要高。实际上以专业判断,主网现在还没有上线,上线之后收益要根据当时平台全网算力来,全网到时候有多少存储的矿机跟算力,现在谁也不能确认。现在给你承诺,我们一个T的机器一定能挖几个币都是估算或者预期值,真实情况等到主网上线才能知道。
 
现在提前承诺高额收益肯定是不靠谱的,想把你本金骗走。但是不代表说买云算力不靠谱,完全不能达到100%年化收益,投资机会还是很大的,但是一上来就打包票瞎承诺的,我认为风险比较大。
    
第三个,传销盘、资金盘,卖你的价格也便宜,东西也说很好,实际上最后拿了这个钱跑路了,或者给你一堆挖不出来Filecoin币的机器,性能很低不符合官方要求。我们看重的是50%或者100%的年化收益,它盯着我们的本金,收到钱就跑了,或者给你一堆垃圾硬盘,售后问题很严重。
 
现在有很多深圳不是很靠谱的矿机厂商在跟我们买Filecoin的期货,他们知道自己原来卖了几亿矿机挖不出来这个币,就去市场买一些期货,要是挖不出来,买期货给你兑付几个月,然后就跑路了。这样的矿机厂商只管卖机器收钱,最后能不能挖出来不管,投资者买这样的算力平台产品,最后有可能血本无归。
    
我建议大家如果有兴趣去参与,而且金额也不是很大,不想错过这个机会,我觉得优先要考虑的不是成本也不是预期承诺的收益,而要多看这个平台的口碑、安全性、稳定性,至少保证咱们买的矿机或者云算力是稳健给咱们在挖的,至于说最后赚多少倍是市场决定。
 
像一些知名媒体或者大交易所、大矿机厂商背景的云算力平台,我更推荐一些,而不要找“三无”平台,最后去维权或者售后都没什么保障。如果未来币安推出云服务,就会很靠谱,币安会做很多甄别的矿机的工作,从用户利益出发。
    
币安 思思:我们在说Filecoin的时候,就有人问波卡,我想替大家问一下,波卡项目。Gavin凯文是一个什么样的人呢?
    
李翔敏:Gavin是这样的,我觉得他是一个很极客的人,是一个技术大神。他既复杂又普通,一方面他多才多艺,会英语、意大利语、西班牙语等六七种语言,但他又跟普通人一样,爱好摄影、滑雪和跆拳道。
    
我跟他接触过几次,可能跟他理工科和技术背景有关,比较直爽或者说口无遮拦,他之前抨击过比特币被很少一些人操纵,对于PoW这个机制,他直接说PoW is shit,为什么叫PoW?因为PoW is Proof of Waste,就是浪费资源。他也不觉得PoS最好,如果出现比PoS、PoW更好的机制他也会去用,当然他有这个实力做这些吐槽。
    
另外,他又挺有理想主义或者情怀,我很钦佩。在技术上真的是大神,之前他在活动上15分钟就写出一个区块链,我们这样技术小白15个月都不见得能学会或者写一个区块链的东西。他以前在以太坊做CTO的时候,最早以太坊C++客户端是他写的,以太坊黄皮书基本上他一个人写的,包括后面智能合约Solidity也是他主要完成的,有这个说法,如果Vitalik是以太坊的妈妈,Gavin就是以太坊的爸爸,我觉得确实一点也不夸张。
 
后来Gavin离开之后,以太坊的一些更新进展都延迟了以后。2015年他离开以太坊之后,自己创业做Parity以太坊这个钱包是用Rust语言写的,性能比原来C++客户端高很多倍,像海外用户绝大部分都是用Parity这个钱包。
 
他也是第一个用Rust去写以太坊客户端的程序员,而且他特别厉害的是,除了做一些战略规划,这么牛的大神至今还坚持自己写代码,波卡不少代码是他自己写的。而其他有些公链项目,很多创始人融到钱之后可能就花钱雇一些人写代码,但Gavin Wood就真的是对技术很热爱,这让人印象深刻。虽然我们17年当时投的成本很低,现在期货价格很高,有很多人跟我们收波卡期货,我现在也舍不得卖,一直持有到现在,也算是对Gavin和波卡团队的认可和致敬。
    
我插播一个小广告,我之前投资创办的区块链媒体Cointelegarph 中文,8月5-7号在深圳有一场大湾区国际区块链峰会,我们有幸邀请Gavin Wood现场连线,去讲解波卡最近的进展,现场会有一些互动问答环节,如果币安用户对波卡有一些具体问题,想跟Gavin做互动的话,8月份也可以保持关注,有问题去不了现场我也可以代问哈。
    
还有一个好消息,Filecoin的创始人胡安到时候也会连线,他平时比较少在国内互动,都是面对全球社区沟通为主。这次也是特意让胡安为中国市场介绍一下Filecoin的最新进展,也是很好交流学习的机会。
最后一个小剧透,CZ预计也会现场连线,机会还是比较难得,想跟CZ互动记得来现场哦。

6
    
币安 思思:我还有两个问题,您看好DeFi吗,有没有比较好的DeFi项目值得我们关注的?
    
李翔敏:DeFi我们研究了非常多的时间,也出了好几份报告,包括借贷,稳定币和DEX的专题研究。
 
我们2017年投了MakerDAO,是当时参与投资少有的国内机构,而且我们MakerDAO一个也没卖,拿到现在,觉得它价值还有很大的空间。另外我们也投了0X和Kyber,这两个币今年涨幅还是挺不错的。
    
DeFi里面的东西很多,我觉得最好的第一是借贷平台,第二是DEX,这两个从中长期看,他们都是有收益,借贷平台可以有平台手续费和借贷佣金抽取,DEX跟中心化交易所类似,无非多了匿名性和安全性,DEX最终会有交易摩擦手续费的收取,这两个板块其实是有明确的盈利预期。
 
中长期我们特别看好板块龙头,借贷领域最看好三个,一个是MakerDAO,代币叫MKR,还有原来叫Lend,现在改名叫Aave,今年大概涨了十几倍,这个币主要交易量在币安。还有上个月比较火的Compound,Compound的流动性挖矿交易机制设计挺棒的,有一定机会去挑战MakerDAO,所以我们也会做一个交叉布局,这三个币我觉得可以选一个做长期投资。
    
第二个板块是DEX,DEX里面最看好是Kyber和0X,无论是他们的先发优势和技术积累,还是交易量,相比来说都是比较领先的,代币就叫KNC和ZRX,币安上也都有。
    
如果说这几个币过去已经涨了很多,中长期我也不想拿那么久,就想短期跟风炒一波,有几个币风险很大,但回报率也比较惊人。短期我最看好带流动性挖矿功能的那些币,不管是哪个板块的。

因为这些币种的话会有一波短期fomo的投机机会,比如这周最火的两个币:一个叫做MTA,一个叫YFI,MTA大概从周日上线募集,上线完之后立刻被几家交易所上线,涨了5、6倍。而YFI从发行价到最高涨幅达40倍只用了3天,目前稳在20倍左右。这些币涨幅其实是会特别高,但它一旦跌的话也比较夸张。适合也比较了解这个领域的朋友,也能承受亏损,可以小资金博取高收益,如果万一买对了,那可能一两个礼拜就有10倍、20倍,买错了亏损有限不心疼。
    
但是特别不了解的,完全没有这方面研究和投资经验,我也不太建议参与,为什么?Defi项目特别复杂,都是通过去中心化交易所方式进行募资,比方说像MTA,你需要Mesa上进行拍卖,是一个相对复杂的过程。不像1c0和1e0,我们投了一笔钱,中签就拿到币,上所卖就行了,很简单。Defi的一些币,需要对私钥,拍卖机制,代币兑换都有了解,如果完全没有经验,有可能在协议里来来回回转账,手续费很高还没拍到的操作风险。
 
如果提早布局,短期像MTA、YFI涨幅会比MakerDAO、Kyber高很多。中长期拿的稳,预期也没有那么高就买龙头,长期稳定性强资金容量也会更大。
    
币安 思思:李总,您觉得DeFi会开启2020的牛市吗?
    
李翔敏:首先DeFi在海外很火,我刚刚提到那么多项目,基本上主要都是美国和欧洲的一些DeFi项目,很少看到中国DeFi项目的身影,不是说没有,但确实因为合规问题技术问题,中国DeFi比较少,但CeFi成功比较多,比如贝宝、人人比特、币信、COBO。
  
其次,DeFi也好,CeFi也好,金融工具我个人认为是牛市的助燃器,它不是发动机,毕竟这些金融工具和平台,不能够直接快速产生实质性的技术变革跟价值。它的主要特性是给大家提供杠杆服务,其实在3.12大跌之前是比较明显。比特币当时从4千美金到后面10000多美金,DeFi和CeFi借贷量增长非常惊人,很多人把比特币抵押出去,换成USDT,拿USDT再去买比特币,又去抵押,反复抵押加杠杆,在传统市场做不到,因为市场不认这个币,但是DeFi领域很容易借到。这就导致3.12之前,比特币的价格有一轮很好涨幅,更多就是加杠杆助推来的,但是它的真正原因来自于对比特币减半行情预期,可以说比特币减半是因,Defi助推是果。  
   
要实现2017年这么大涨幅的牛市,我觉得还得靠比特币、以太坊、BNB这样的前十主流币,包括还有像波卡、Filecoin这些次新币。第一,这些币有足够的品牌跟用户基础,它能带来真正的新增资金,不管它是模式资金盘通过Filecoin带进来,还是传统外资以比特币资产配置的方式进来了的,非币圈增量的钱要真真实实涌进来,才会有一轮很大的牛市。

毕竟牛市最后币卖给谁?要卖给新的人,这个就需要有新资金。存量资金就是互相割互相伤害,这个涨了那个跌,那个跌了这个又涨,这是结构性小牛市,不算是普涨大牛市。个人觉得大牛市支撑要靠主流币,但是DeFi在上省行情中,有点像券商的融资融券业务。

最近A股牛市里面,A股里面最先涨也是银行股、券商股,这些涨完之后才是有题材有盈利预期的股票,最后到一些大市值蓝筹股,牛市会有这样一个周期性和轮动性。我觉得DeFi会最先启动带动整个市场,然后波卡、Filecoin次新币跟上,最后比特币以太坊这样的主流币去接力,这个可能性还是比较大的。希望今年下半年能来牛市,大家都能发财致富。
    
币安 思思:好多人去炒股了,是的,股票市场还不错。我买了证券股。任何的资金它都是是会有周期性,币圈牛市什么时候来,这个事我们都说不准,泡沫就来了,大家发财致富的机会就到了。
 
我们今天非常感谢李总给大家分享财富密码,还给大家额外送了门票,谢谢李总。
    
李翔敏:也感谢思思,感谢币安。
    
币安 思思:感谢大家,谢谢李总。
    
李翔敏:拜拜。
    
币安 思思:辛苦大家了,拜拜。
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