Eyal Hertzog:如何解决小众加密货币的“流动性”?

2020-07-22 14:12 栏目:经验之谈 来源:网络整理 查看()

Eyal Hertzog:如何解决小众加密货币的“流动性”?

埃亚尔赫索格班科尔联合创始人和产品设计师

在我创建班科尔之前,我在苹果公司工作。AppCoin是一个在集中系统上创建本地社区货币的试点项目。开始时,每种社区货币发行都很成功,但最终的利用率越来越低。这些货币不能在任何地方使用,除非在发行它们的社区。这些货币没有办法将其与更广泛的金融体系联系起来。

1.Bancor协议旨在解决利基密码货币的“流动性”问题

目前,有越来越多的秘密货币。除了几种主要的加密货币,还有许多像AppCoin发行的利基货币,它们的市场价值小,用户少。

在密码货币交易的情况下,如果我持有比特币,你正好需要它。如果“恰到好处”的机会足够大,更多的人需要持有比特币,更多的人需要购买比特币,从而形成足够的流动性,加速价值的流通和交换。在这种理论下,利基密码货币根本无法实现流动性。

密码货币领域存在诸多流动性问题,包括三个核心问题:整体流动性不足,流动性容易被用户滥用,新兴货币流动性尤其不足。

Bancor协议提供了一种完全不同的方法来提供流动性,它使用智能合同作为自动做市商,而不是订单簿,从而消除了匹配买方和卖方的需要。这种方法可以解决上述所有主要问题。

Bancor还致力于提高对自动化流动性优势的认识。第一次,较小的密码货币可以享受足够的流动性,以确保持有者可以随时轻松兑换这些货币,从而鼓励人们采用这些利基货币。

为什么加密货币之间的流通和相互交换如此重要?整个金融体系通过流动性相关性——将一种资产转化为另一种资产,流动性相关性——是我们经济的基础。任何缺乏流动性的密码货币或代币都将变得越来越无用和没有吸引力。

例如,在我们之前的投资中,我们发现任何不能在发行地社区之外使用的用户社区或本地货币最终都会被关闭。

2.智能令牌可用于任何可能使用令牌的用例

Bancor协议使用智能合同直接在代币中创造流动性,代币被称为智能代币,可以通过智能合同直接买卖。

该协议允许每个人创建代币,代币以预设的比率持有一个或多个其他代币作为自己的储备。这些储备代币可以是法国货币、数字资产(如黄金)或其他加密货币(如比特币、以太网或其他)。通过使用这些储备,新创建的令牌直接获得价值,而不管交易量如何。它还直接获得自己和储备代币之间的汇率,因此它可以随时换回自己的储备代币,不管有没有买家。

如何建立班科尔的智能代币与其关联代币之间的价格关系?根据市场上代币的供求关系,智能合同自动计算价格关系。购买代币时,价格会自动上涨,否则就会下跌。价格计算只需要一个简单的共识,班科尔公式。

Bancor公式是准备金余额和智能令牌市场价值之间的准备金比率。更可靠的原因是每个交易中只有一个参与者与智能合同交互。

在传统的交易模式中,每笔交易都有两个参与者,这两个参与者可以操纵市场。因此,流动性更容易预测,因为流动性不是来自随时可能蒸发的订单,而是来自一份持续、独立的智能合约中的大量储备。

连接器权重的变化决定了智能令牌的价格独立性。例如,100%的储备意味着没有价格独立性(或“汇率挂钩”)。50%的储备表明代币价格具有很强的依赖性;2%意味着代币的定价相当独立。这意味着,当购买或销售具有50%准备金的智能代币时,价格波动将小于具有相同市场价值10%准备金的代币的价格波动。简而言之,连接器权重越高,相对于所连接的令牌的波动性越低,反之亦然。

智能令牌可以在任何可能使用令牌的用例中使用。唯一的区别是,智能令牌(或非智能令牌连接到继电器)受益于持续的流动性,不需要去任何第三方交易所。令牌背后的机制是货币、债券、股票、衍生品、忠诚度积分等工具,但实际上有无数的用例。

智能代币可以直接买卖,但是我们还没有在产品中推广。因为它太复杂了,很多人都无法理解。为了直接买卖智能令牌,用户需要在转换器中搜索他们的符号。例如,BNB智能令牌的符号是“BNBBNT”。

EOS或以太网上的每个令牌都与BNT兼容。聪明的商定汇率将处理这笔交易。您可以在我们的应用程序上提前看到该汇率;如果你是一名技术人员,你也可以直接从区块链阅读。

3.Bancor流动性网络与交易所共存

Bancor协议最大的创新是数字现金在传统交易中的价值发现是基于同步匹配的买卖双方。然而,基于Bancor协议,数字现金的价格依赖于储备余额和令牌流通,价值发现的过程是异步的。

Bancor流动性网络在某种程度上类似于交易所,因为两者都是从用户的角度来看的,因为终端用户在将一种价值形式转换为另一种价值形式时从Bancor协议和交易所获得相同的结果,所以Bancor协议类似于交易所提供的服务。

他们之间的主要区别是,班科尔协议不要求买方和卖方匹配来确定价格。此外,Bancor协议本质上是分散的,因为任何人都可以独立地创建一个“中继”,在任何两个资产之间提供流动性,从而形成一个大网络。

区块链之间的互操作性是Bancor不使用ETH、EOS或任何其他公共链级别的令牌作为Bancor流动性网络令牌的重要原因。这样做会将我们的网络限制在区块链,从而大大降低其覆盖范围、灵活性和独特性。例如,如果Bancor使用ETH作为其网络令牌,我们只能处理基于ETH的令牌转换。此外,如果埃瑟伦(或任何其他区块链)遭受严重挫折或衰退,班科尔将受到不利影响。

现在,Bancor网络可以在Ethereum和EOS之间执行无监督的转换,允许在这两个主流公共链之间进行即时和安全的价值转移,而无需用户在任何时候放弃他们的私钥或令牌。将来,班科尔网络可以连接到不同的区块链生态系统。BNT,班科尔网络的象征,是这些非监管的跨链转换的桥梁,这大大提到了它的效用。

BNT允许班科尔流动性网络独立于区块链。最近,我们与EOS进行了合作,并将在未来扩展到许多其他公共连锁店。当选择班科尔网络的中心令牌时,选择某个区块链令牌是没有意义的。

看起来Bancor智能令牌的目的是为了“传递”交易所的证书。正如今天的交易所为客户提供了一个选择,班科尔流动性网络只为每个人提供了一个额外的选择。

4.金钱正在被商业化

正如新闻业的未来是博客,电视的未来是YouTube,未来是一个每个人都可以为任何目的发行代币的世界,对于用户来说,在这些代币之间切换必须是完全无缝和透明的体验。在未来,代币将用于许多场景,如众筹、艺术家、社区监管、社区货币等等。

Bancor是一个分散的网络,它通过确保基于区块链的资产之间的流动性来重新设计人们创造和分享价值的方式。如果代币不仅仅是作为投资工具被创造出来的话,密码货币可能会达到10亿用户。

互联网领域最成功的品牌,如脸书、YouTube、红迪等。他们的产品吸引了数十亿用户,而不是他们自己的投资机会。许多人确实购买股票,但大多数人使用我们互联网时代最成功的产品,如脸书、YouTube和红迪网。人们购买或消费他们想使用的产品,而不是投资它们并等待利润。

发展密码货币的关键在于日常应用,而不仅仅是投资。一旦代币对日常消费者变得有用,比如用密码货币购买商品、支付电影票和其他服务,或者通过社交媒体平台向他人发送资金,密码货币将能够获得大量应用。

如果代币有商业的日常用途,用户将不会想到密码货币,他们会把它当作一种产品,他们会把它当作一种服务,他们会把它当作一种获得他们想要的东西的方式。他们不考虑流通网络,也不考虑区块链。

一旦实现这一目标,密码货币将吸引超过10亿用户。日常使用代币作为产品和服务是他们在班科尔的追求。

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