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自数字资产引入以来,受到了世界各地散户和机构投资者的密切关注,并取得了显著的应用里程碑。尽管世界各地的监管机构仍在完善有关数字资产的法律,但他们采取了不同的方法,并取得了上述进展。
数字资产作为投资和交易工具越来越受欢迎,为全球越来越多的交易所铺平了道路。除了交易所,还有很多平台可以促进数字资产的发展,比如数字钱包。尽管主流人群越来越多地采用区块链驱动的资产,但监管仍在迎头赶上。
监管壁垒因国家而异
由于各国缺乏法律法规,标准化和大规模采用仍然受到很大阻碍。一些国家正在建立监管框架,而另一些国家则完全忽视或避免采用这一框架。这使得制定共同标准具有挑战性,同时也允许操纵和不道德的做法。
PARSIQ首席业务发展官亨德里克亨德森(Hendrik Henderson)表示:“数字资产需要监管,因为它们与法定货币相关联。需要考虑合规性,这将允许更多的加密货币。”。PARSIQ是一个平台,为企业提供自动化解决方案,以管理其内部工作流程、降低风险并提供处理区块链数据的灵活性。令人欣慰的是,国际机构正在通过法律法规来帮助应对日益流行的主流采用的密码货币。
欧盟《5AMLD》
2020年1月10日,第五号欧盟反洗钱指令签署成为法律。这项新的立法表面上旨在加强欧盟边界内的安全,但也将对秘密货币产生直接影响。5AMLD的宣布标志着数字资产服务提供商将首次受到监管。
5AMLD对当前KYC要求所做的最显著的改变现在被许多严格的条款重写。这包括强制监测所有交易和提交可疑活动报告。对于欧盟运营的交易所,KYC不仅需要有效的身份证件,还需要以各种方式严格证明其身份。
美国《2020年的加密货币法案》
除了欧盟的5AMLD之外,美国还提出了一项法案,即2020年密码货币法案。综上所述,建议对加密资产的法律法规进行解密,并试图解决监管者、发行者和投资者之间的紧张关系,从而厘清数字资产和加密货币的定义。
该法案根据类型将数字资产分为三个部分,监管机构负责监管每种类型。加密货币现在是美国货币的代表,它基于财政部通过金融犯罪执法网管理的分散式总分类账。加密商品是指在CFTC监管下,根据区块链协议,具有完全或实质替代性的经济商品和服务。最后,加密证券是由证券交易委员会管理的基于区块链的股票、债务和衍生品。
马来西亚数字资产指南
今年早些时候,马来西亚证券委员会发布了该国关于数字资产的指导方针,尤其是代币交易的监管框架。以代币形式提供的所有数字资产只能在委员会批准的平台上进行。这些准则还包括令牌发行者必须满足的需求。
要在马来西亚发行代币,平台运营商必须获得委员会的授权,并要求最低实收资本为500万林吉特(123万美元)。除其他要求外,他们还必须进行必要的评估和尽职调查,以核实发行人、其董事会、所提供的令牌和公告细节是否符合规定。
监督促进信任和信心
“有了明确的合规监管路径,交易平台将遵守适用的法律法规,交易平台将更加透明。”全球领先的数字资产交易平台BitMart的CEO谢尔登夏(Sheldon Xia)表示,“人们对加密货币交易安全性的担忧将会减轻。”
如果越来越多的国家制定明确的法律法规,人们对数字资产的信心将会继续增长。这将有助于建立主流投资者的信任。亨德森补充说,“信任是重要的,这只能通过透明和监督来建立。”
对数字资产日益增长的需求导致需要全球监管来帮助它们继续采用。随着现有法律法规的实施,越来越多的人会对数字资产产生信任和信心。夏总结说,“随着更全面的监管框架的建立,密码货币市场的成熟度也将提高,这将有利于整个市场的发展。”
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