从Twitter比特币诈骗看密码货币在监管下合规发行的必要性

2020-07-16 13:31 栏目:经验之谈 来源:网络整理 查看()

北京时间7月16日凌晨3点左右,著名社交网站Twitter发生严重安全事件,大量粉丝数量极高的Twitter账户相继遭到黑客攻击,从大型交易所、知名媒体、密码货币行业名人账户开始,蔓延至包括比尔盖茨、亚马逊创始人杰夫贝佐斯、彭博创始人布隆伯格、特斯拉CEO埃隆马斯克、著名歌手坎耶韦斯特、美国前总统巴拉克奥巴马和约瑟夫罗比内特等众多世界知名公众人物。

所有被黑客入侵的账户都转发了相同的“经典”欺诈内容:以福利的名义,诱使这些推特粉丝将比特币转移到一个账户。截至今天上午,该账户已收到12.86枚比特币,约合人民币82万元。

密码货币的巨大隐患

由于密码货币行业诞生仅十几年,长期以来一直处于缺乏合规监管的空白地带,一旦转账交易完成,就无法收回,各种欺诈行为屡见不鲜。

今天凌晨窃取著名推特账户的骗局是典型的社交媒体礼物骗局——。只要你将一定金额的密码货币转移到指定账户,他们就会给你数倍的金额作为回报。当用户看到这些大Vs如此慷慨地给予好处时,他们总是深信不疑。过去,这种骗局通常是通过伪装成用户的知名账户来实施的,但今天早上,这种骗局是如此极端,以至于它是通过窃取一个真正的名人账户来实施的。

从Twitter比特币诈骗看密码货币在监管下合规发行的必要性

此外,众所周知的庞氏骗局诈骗也时有发生,在密码领域。骗局的组织者承诺高投资回报以吸引投资者,并将新收集的投资者资金加入现金池。这个现金池中唯一的现金流入来自新进入者,以前的投资者将从新进入者那里获得资金作为投资回报。只有新加入者的加入,这一循环才能继续。一旦没有更多的现金来保护投资者的收入,骗局将很快崩溃。

2019年BEX数字资产管理平台的运行就是此类骗局的典型案例。该平台承诺向投资者提供2.5%的每日利率,以吸引他们在比特币或以太网中存款。然而,由于该平台根本没有盈利能力,事实上,前投资者赚取的利息来自新投资者。

在传统的互联网世界中,网络钓鱼诈骗、模仿知名软件的恶意应用诈骗等。也在密码货币行业中被继承和进一步发展。这些骗局是整个行业发展中极其重要的隐患。一方面,它们为新用户的加入带来了巨大的门槛,同时,它们也对整个行业的形象造成了极大的破坏,这可以说是密码货币在世界范围内普及的主要障碍。

加强全球工业监管

密码货币或虚拟货币背后的技术本身无疑是中性的,但在发行和交易中存在被欺诈者利用的巨大风险。随着密码货币行业的快速发展,世界各国对密码货币的法律监管日益严格。各国政府采取了不同的监管措施,如基于现有制度的审慎监管,或颁布具体的成文法律法规,以及通过沙盒在受控环境下对发行进行监管。

其中,最典型的是日本政府发布有针对性的成文法规的特殊方式。日本政府首次积极界定“虚拟货币”的法律含义,并要求“虚拟货币交易服务提供商”在向日本居民提供虚拟货币兑换服务之前完成注册手续。日本政府的主要监管目标是:

保护外汇交易的客户

反洗钱和反恐怖融资。为了满足虚拟货币的监管要求,日本在2017年专门修订了《支付服务法》,增加了虚拟货币的相关章节。

根据日本《防止犯罪收益转移法》(防止刑事诉讼转移法案)的要求,“虚拟货币交易服务提供商”有义务

验证客户和那些对客户业务有实质性控制的人的身份数据

保存验证记录和交易记录七年

向有关当局报告可疑交易

合规发展势在必行

密码货币起源于互联网,其发展高度依赖于互联网,这导致其具有高效传播和互联网影响力大的特点。此外,其强大的金融属性很容易引发人们的逐利心理,因此各种类型的隐币风险很容易被感染和放大。

随着科技的不断创新和普及,密码货币产业发展带来的风险逐渐影响到社会的各个方面:

密码货币持有者将主要承担交易和持有过程中的市场风险,如今早来自世界顶级平台的欺诈风险、来自系统技术漏洞的安全风险、来自非法交易的法律合规风险。

从国家角度来看,密码货币的无序和野蛮发展将严重危及国家金融安全。一旦监管不力,就很容易为跨境洗钱和恐怖犯罪提供便利条件。

密码货币的交易者和发行者不仅要承担市场风险、信用风险和合规风险,还要承担技术漏洞或人为因素造成的安全风险。这样的事故经常发生,一旦发生,就会造成巨大的损失。

因此,密码货币相关行业要向前发展,必须遵守监管要求,在国家相应法律法规的允许下,加强合规管理,努力防止各种违法犯罪行为,保护国家和投资者各方的利益。

当然,密码货币诞生才十多年,我们对其本质内涵的理解还远远不够全面和深刻。不同国家和国际组织的监管当局在监管理念和法律制度上也存在差异。但是,我们相信,今天上午这一耸人听闻的欺诈事件的出现,必将使政府、密码货币发行人和交易商进一步加强对监管和合规发行的认识,统一协调监管,共同推动密码货币走上健康发展的道路。

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