代币化:区块链在金融中的使用案例

2019-12-03 21:28 栏目:经验之谈 来源:网络整理 查看()
从2017年到2018年,许多项目开始筹集资金,为象征性房地产、贵金属和艺术品交易搭建平台。大多数都失败了。但这并没有结束实际的想法。

代币化:区块链在金融中的使用案例

将“真实世界”资产转移到区块链(代币)是目前使用区块链融资的趋势之一。令牌化通常被理解为替换有价值项目(如货币、股票等)的过程。)带有反映这些值的标记。 例如,要令牌化100万美元,发行人必须首先获得监管部门的批准,然后将该金额存入银行账户,并发行100万美元令牌,每个令牌相当于1美元。这些代币可以在交易所交易,而不需要交付资产,但在某些情况下,代币持有者可以将代币交给发行者,并从发行者账户中收取美元。 同样,受各种全球金融监管机构的限制,其他类型的资产也可以交易:货币、商品、股票、房地产等。同时,代币并不总是提供与原始资产(价值)完全相同的权利和义务。现在,随着加密货币市场的重新出现,实物资产的表征达到了一个新的更为严重的水平。 作为一个基于区块链的投资平台的联合创始人,我公司从今年早些时候开始探索资产的象征,目前是一些上市前公司的股票(资产)的象征。 令牌化有许多优势: 随着进入市场门槛和最低交易量的降低,资产流动性增加。 吸引少量资本交易的散户投资者最初是昂贵且缺乏流动性的资产。 用统一的标准简化与监管机构的互动。 将许多类型的资产标记化的主要障碍是监管不确定性,因为大多数司法管辖区的法律框架尚未为使用区块链进行交易做好准备。对于使用令牌操作的交易平台,没有通用的技术标准。 因此,只要股票和商品交易所大规模转向代币交易,取代实物资产,建立共同的国际代币标准,国际市场的标准化和全球化就成为可能。 让我们看看各种资产类别的标记化的当前状态。 货币和证券 迄今为止,最著名的代币例子是稳定货币。它们相当于法定货币(美元、欧元、英镑等)。)。付款使用区块链。创建稳定的货币时,发行人在银行账户中为相应的货币持有与发行令牌的成本相等的准备金。 稳定货币目前仅由加密货币交易所支持。然而,一些国家的央行计划发行自己的稳定货币(国家货币的数字拷贝)。中国人民银行目前正在实施最大的项目之一。 亚马逊的份额约为2000美元;小投资者很难将它们纳入投资组合。股票的象征化将允许投资者购买一些股票而不是全部股票,价格可以从几美元开始。这将吸引许多交易者和投资者进入股票市场和象征性资产平台。 有12种以上的稳定货币,其中4种货币的流动性与美元价值挂钩。它们的总市值约为50亿美元(根据撰写本报告时的CoinMarketCap数据): USDT:这款stablecoin自2015年推出以来一直在Tether上销售。它与4区块链:比特币、以太网、EOS和ON相关联。USDT是最受欢迎的稳定货币,资本也非常丰富。目前,发行了41亿美元。然而,Tether不能证明它完全覆盖了使用美元储备发行的所有代币。 稳定货币:美元与加密货币公司Circle和Coinbase合作发行。目前资本约为4.38亿美元,已通过审计定期确认。 真实:美元这是TrustToken的1.95亿美元稳定账户,支持六种法定货币的稳定账户。 帕克斯标准代币(Pax):这种稳定的货币由帕克斯发行,流通中的代币价值1.94亿美元。Paxos计划为其他法定货币和黄金发行稳定的货币。 金属 作为世界主要储备资产,黄金交易是银行金库中一个完全虚拟的——真金条。他们的主人只有文件来确认他们的所有权。使用区块链计算这些文件是提高黄金市场透明度和可靠性的下一步。 然而,推销黄金、白银、铂和其他贵金属的努力尚未产生实际效果。最受炒作的黄金标识项目是RMG(皇家铸币厂黄金),initiate 正如比特币被分成1亿股,一家公司的股票价值除以发行的有价证券数量一样,任何物理上不可分割的对象的价值都可以被分成任意数量的股票。因此,代币为房地产市场和艺术品等各种收藏品的发展开辟了广阔的前景。 一般来说,这些商品对普通买家来说非常昂贵,而且很少有交易涉及到它们。例如,通过发行代币,投资者可以集中资金,集体购买房地产,并从经营、租赁或转售中赚取收入。每个投资者都有权获得与其投资成比例的回报。 然而,试图创建象征性房地产市场的初创企业尚未在全球取得成功。主要障碍仍然是对房地产权转让的严格监督,而代币交易与这些交易的通常形式有许多冲突。
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