代币化如何开启资产管理和投资的新世界

2019-04-17 10:57 栏目:经验之谈 来源:网络整理 查看()
资产管理和投资是一个不断变化和发展的领域,基金经理,公司和个人一直在寻找在竞争激烈的市场中获得优势的下一个最佳方式。 Blockchain已经与人工智能和大数据相结合进行了研究,但这个空间不断变化。

代币化如何开启资产管理和投资的新世界

随着这些新技术获得立足点,他们开始提供更多方法来保持这个空间的最新状态。传统上,资产管理和投资是非常机构和独有的,具有固定的规则和方法来做事。

但随着区块链,人工智能,大数据和许多其他技术工具的引入,它们都在发生变化。更重要的是,区块链标记化的探索似乎为资产管理和投资带来了新面貌。

从房地产到黄金的资产正在出售给钯等贵金属的投资者;有价值的艺术品,以及之前未被一般投资所涵盖的更多艺术品。

但是,这不是一个新概念。资产的标记化与证券化过程之间存在相似之处。在证券化过程中,融资人分割,分割和出售部分资产所有权。事实上,2008年的金融危机源于这一理想,当时银行家证券化并出售数万亿美元的抵押贷款支持证券,这些证券与贷款的潜在风险完全脱节。

这就是为什么区块链是这种标记化形式的一个重要因素,因为这些安全令牌以STO(安全令牌产品)的形式变得越来越流行,受益于缺乏相关的中介。然而,在这个新的资产投资领域还存在其他问题和风险。

什么是标记化?

首先要明白的是,标记化不仅仅是一种新形式的资产投资,还有它与证券化的区别。

到2018年,标记化开始积累动力,包括获取实物资产,并将其价值分配给区块链,将总价值划分为累计总价值的代币。

例如:如果一个人想投资房地产,通常的方法是买一块房地产,公寓,房子等。然而,对于大多数人来说,分开数十万美元购买是不可行的。所有的房地产。

另一方面,如果你拥有一些房产并需要从资产中获得资金,公寓价值15万美元,但你需要10,000美元。没有任何努力几乎不可能做到这一点。

这是令牌的使用。一个人可以将资产(在这种情况下为500,000美元的房屋)转换为任何价值的数字代币,因此每个代币代表房产的所有权百分比。

在支持智能合约的区块链平台上执行此操作还有其他好处,因为这些令牌可以在不同的交易所自由交易。更重要的是,如果您购买了所有令牌,那么您拥有整个资产,但这是法律问题生效的地方,因为所有权不会出现在任何政府运营的注册管理机构,但是在不可变的区块链中,有毫无疑问,所有权都可以证明。

专注于证券化

上面给出的例子非常基本,但它立即突出了令牌技术面临的一些问题。——这还处于起步阶段。

加密货币和区块链没有全局规则。不同的国家有不同的方法来管理这项技术。因此,如果令牌发行者出售该物业,则令牌持有者拥有该令牌,而物业没有合法权利且没有法律保护。

但是,在某种程度上,证券化问题可以通过区块链来缓解。令牌技术与证券化之间存在明显的相似性,但关键的区别在于区块链上发放了令牌,从而确保了信任,透明度,不变性,数据损坏和不重复。此外,代币的可交易性/流动性在数字二级市场中。

因此,区块链提供了数字值的点对点可信传输,同时提供了传输的确定性和不变性,这降低了许多风险,但也限制了可以完全基于传输的标记化技术的类型。链。

关于标记化技术和证券化之间的区别,有许多问题可以讨论和争论,但对于本文,值得一提的是区块链提供了一种从等式中删除中间人的方法。方法,使基于资产的技术和资产转移相等,更具流动性和可交易性,同时也有助于涉及不习惯证券化的不同资产。

一个拥有新资产的新世界

因此,尽管在房地产市场转向标记化技术和区块链之前有许多初始问题需要处理,但在区块链标记化技术可以依赖传统资产投资空间的情况下,仍然可以获得更小更容易获得。机会。

黄金长期以来一直是传统资产,很多人认为投资是安全的,可以帮助他们实现投资组合的多样化。然而,即使它有能力被削减成小的,可投资的和零散的,它仍然是一个有问题的资产,获得手和存储。

这使得摩根大通公司希望通过合法的区块链来标记区块链上的资产。这里的用途不适用于日常投资者,而是可持续采矿公司在全球市场上获得溢价的一种方式。相反,这表明颠覆性技术可能在未来十年创造新的交易机会。

但对于日常投资者来说,有新方法可以获得贵金属,而不仅仅是黄金。

俄罗斯金属巨头Norilsk Nickel以生产钯而闻名,目前正在开发基于金属钩状区块链的StableCoin,这是投资贵金属钯的另一种方式。

电动汽车制造商担心未来缺乏钯金。我们生产和销售的金属量绝对清晰。诺丽公司首席执行官弗拉基米尔·波塔宁表示:“未来几年这种材料将出现亏损。”

值得注意的是,尽管黄金一直受到投资者欢迎,因为其稳定增长——,例如,钯金进入市场,但投资机会可能非常好。

用于汽车,有时用于珠宝的钯在最近的商品交易中已超过黄金。钯金价格是黄金价格的30倍,自8月以来上涨了50%以上。这是自2001年以来黄金价格首次突破。

诺丽可以增加钯的产量,但这仍然是一个投资问题。 Potanin还解释说,该公司不希望引发价格波动,但它希望确保市场生产必要数量的金属并将其提供给买家。

受投资者和贸易利益驱动,Palladium似乎对汽车行业的强劲需求做出了回应。世界上80%以上的钯用于催化转化器,以帮助汽车管理污染物排放。

包括中国在内的主要市场的排放法规的增加也将增加对电动汽车的需求,从而增加对钯的需求。金属价格达到历史最高水平,因为它继续上涨而没有放缓的迹象。

新面孔

投资界再次坐在变革的悬崖上。这个生态系统不再只是一家大公司,华尔街,那些在传统股票和资产上投资的公司;我们处在一个数字化和包容性的世界。

添加加密货币使许多千禧一代意识到“智能手机”投资既舒适又有回报。虽然加密货币泡沫可能会在2017年底爆发,但它开辟了一种新的做事方式。

人们现在希望有机会轻松有效地投资未来。
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